Desde las visitas al médico hasta las reuniones de negocios, la pandemia del COVID-19 ha hecho que muchas de nuestras interacciones cotidianas pasen de ser presenciales a ser online.
Un aspecto positivo de este cambio dramático ha sido el aumento del compromiso cuando se trata de que la gente aprenda sobre sus ahorros para la jubilación. Transamerica, una empresa de soluciones de inversión, jubilación y seguros, ha observado un aumento significativo del número de participantes en planes de jubilación que se reúnen virtualmente con consultores de planes desde el comienzo de la pandemia.
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En 2020, Transamerica informó de un aumento del 25% interanual en las reuniones de educación de los empleados, gracias a la participación totalmente a distancia.
«Tradicionalmente, el programa de educación para la jubilación de Transamerica tenía una mezcla de reuniones presenciales y virtuales», dijo Phil Eckman, director de operaciones de soluciones para el lugar de trabajo en Transamerica, en un comunicado. «Con la pandemia, fue necesario pasar rápidamente a un modelo totalmente virtual. Lo que encontramos es que la educación virtual elimina la mayoría de las consideraciones logísticas, haciéndola más conveniente y flexible para los patrocinadores y los empleados.»
Eckman dijo que los patrocinadores del plan han alabado la comodidad de programar reuniones virtuales. «Sus empleados también expresaron su agradecimiento por la comodidad de hablar con un asesor de planificación de la jubilación prácticamente en su horario», añadió.
Transamerica también descubrió que los empleados que se reunieron con un asesor de planes de jubilación aportaron una media del 32% más a sus planes en comparación con los que no se reunieron con un representante. Mientras tanto, el 88% de los empleados que se reunieron con un asesor de planes de jubilación dijeron que sus reuniones fueron «muy beneficiosas» y el 91% estaban satisfechos con la facilidad de programación y la accesibilidad que tenían a las reuniones virtuales con los profesionales.
«Con un mayor número de empresas que cambian a una estructura permanente de trabajo desde casa o híbrida, estas estadísticas muestran que las reuniones virtuales con asesores de planes de jubilación serán aún más importantes y un medio eficaz para dar a la gente la información que necesita para prepararse para la jubilación», dijo Eckman.
Espacio para mejorar
Los datos de Transamerica llegan en un momento en el que parece que los planes de jubilación no están haciendo lo suficiente para involucrar digitalmente a los consumidores inscritos en planes de trabajo.
Según una encuesta de JD Power de septiembre, sólo el 24% de los ahorradores para la jubilación está muy de acuerdo con que sus proveedores ofrezcan una orientación proactiva. La misma encuesta reveló que sólo el 43% de las personas dijo que es fácil localizar la información que necesitan para tomar decisiones de inversión en el sitio web de un plan de jubilación o en una aplicación móvil.
La disponibilidad de una orientación proactiva es especialmente importante para los participantes del plan. Aquellos que reciben este tipo de orientación de su plan de jubilación tienen un 25% más de probabilidades de mantener sus activos con su actual patrocinador del plan, según la encuesta de JD Power.
Refuerce su plan con el compromiso
Uno de los primeros pasos para mejorar sus perspectivas de éxito en el ahorro para la jubilación es simplemente comprometerse más. Para algunos, eso puede significar mejorar sus conocimientos financieros utilizando herramientas en línea, mientras que otros pueden optar por reunirse con un consultor de su plan de jubilación o contratar a un asesor financiero.
Los datos de Transamerica sugieren que los ahorradores que se reúnen, incluso virtualmente, con un profesional de su plan de jubilación ahorran más para la jubilación que los que no lo hacen. Empieza por ponerte en contacto con el departamento de recursos humanos de tu empresa y pregunta cómo organizar una reunión con un representante de tu plan. Puede hacerlo directamente a través del administrador de su plan en línea.
Un asesor financiero también puede ser un recurso valioso cuando se trata de la planificación a largo plazo. Y al igual que Transamerica, los asesores financieros de todo el país respondieron a la pandemia diversificando las formas de interactuar con los clientes.
De hecho, un estudio de Nuestro equipo descubrió que el 48% de los asesores dijeron que las videollamadas eran su método preferido de comunicación durante la pandemia. Este modo de comunicación entre los asesores y los clientes es probable que esté aquí para quedarse, incluso cuando se produzcan cada vez más reuniones en persona. Un tercio de los asesores dijo que las videoconferencias seguirán siendo su No. 1 opción para interactuar con los clientes en el futuro, en comparación con sólo el 2% antes de la pandemia.
Conclusión
La pandemia ha alterado muchos elementos de la vida cotidiana, desplazando las interacciones en persona a las pantallas de los ordenadores. Pero los ahorradores de jubilación se han beneficiado de la nueva tendencia, según Transamerica, y es más probable que se reúnan con representantes de su plan de jubilación ahora que las reuniones se celebran de forma virtual. Las reuniones virtuales permiten una programación más flexible y, en consecuencia, un mayor interés por parte de los participantes en el plan. Los asesores financieros también se han adaptado bien a los retos logísticos de la pandemia, celebrando más videollamadas con los clientes que antes.
Consejos para planificar la jubilación
- El objetivo de ahorro para la jubilación de cada persona es diferente. La Calculadora de Jubilación gratuita de nuestro equipo puede ayudarle a determinar cuánto necesitará tener ahorrado en función de sus ingresos actuales, sus gastos durante la jubilación y otros datos.
- Contar con un profesional de confianza, como un asesor financiero, puede ayudarle a alcanzar sus objetivos financieros. Encontrar un asesor financiero cualificado no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con hasta tres asesores financieros de su zona, y puede entrevistar a sus asesores sin coste alguno para decidir cuál es el más adecuado para usted. Si está preparado para encontrar un asesor, empiece ya.