Oklahoma no tiene impuesto sobre el patrimonio, aunque algunos residentes del Estado de Sooner pueden pagar el impuesto federal sobre el patrimonio si éste supera un determinado tamaño. Esta página guiará a los habitantes de Oklahoma a través del impuesto sobre el patrimonio para que puedan planificar mejor su patrimonio y asegurarse de que su familia está preparada para hacer frente a su muerte. Trabajar con un asesor le ayuda a asegurarse de que cuida todos los detalles al planificar su patrimonio. Nuestro equipo puede ayudarle a encontrar uno con nuestro servicio gratuito de búsqueda de asesores financieros.
Impuesto sobre el patrimonio en Oklahoma
Oklahoma no tiene un impuesto sobre el patrimonio, lo que lo convierte en uno de los 38 estados de este tipo.
¿Qué es el impuesto sobre el patrimonio??
El impuesto sobre sucesiones se aplica a la herencia de una persona que ha fallecido recientemente, antes de que el dinero y los bienes de la herencia se repartan entre los herederos legalmente designados por la persona. El impuesto sobre el patrimonio se denomina a veces «impuesto sobre la muerte».»Sólo se aplica a las herencias que alcanzan un determinado umbral de activos, que determina la entidad o el gobierno que recauda el impuesto.
Los impuestos sobre la herencia son diferentes de los impuestos sobre el patrimonio. El impuesto de sucesiones se aplica al dinero y a los bienes que ya han pasado a los herederos, que pagan el impuesto sobre su herencia.
Impuesto sobre herencias y donaciones de Oklahoma
Oklahoma tampoco tiene impuesto de sucesiones. Sin embargo, existe la posibilidad de que se le aplique el impuesto de sucesiones de otro estado si alguien que vive allí le deja una herencia. Kentucky, por ejemplo, tiene un impuesto de sucesiones que se aplica a todos los bienes del estado, independientemente de si la persona que hereda los bienes vive en el estado. Si alguien de otro estado le deja una herencia, compruebe las leyes locales para no tener que lidiar con las consecuencias de un impago de impuestos.
Oklahoma tampoco tiene impuesto sobre donaciones. El impuesto federal sobre donaciones tiene un límite de 15.000 dólares anuales para cada receptor de donaciones en 2021, que aumentará a 16.000 dólares en 2022. Si regala a una persona más de 16.000 dólares en un año, debe informar de ello al IRS. La cantidad que exceda el límite cuenta contra su exención de por vida del impuesto sobre donaciones de 12 dólares.06 millones de dólares. También disminuye su exención del impuesto federal sobre el patrimonio.
Impuesto federal sobre el patrimonio
Aunque Oklahoma no tiene impuesto sobre el patrimonio, el impuesto federal sobre el patrimonio se aplicará a los residentes del Estado de Sooner con patrimonios suficientemente grandes. El impuesto federal sobre el patrimonio tiene una exención de 11 $.70 millones para 2021. La exención aumentará a 12.06 millones de euros en 2022. Esta exención es portable, lo que significa que un cónyuge puede pasar su exención al otro. Colectivamente, una pareja casada puede proteger hasta 24 dólares.12.
Todo patrimonio cuyo valor supere la exención está sujeto a un impuesto sucesorio progresivo. El tipo máximo es del 40%.
He aquí un ejemplo: Digamos que su patrimonio tiene un valor de 20 dólares.88 millones y no está casado. Restando la exención, tiene un patrimonio imponible de $8.82 millones, lo que le sitúa en el tramo impositivo superior. Debe 345.800 dólares por el primer millón de dólares. También debe el 40% de los $7 restantes.82 millones de dólares, lo que equivale a 3.128 millones de dólares. Suma el pago base y obtendrás la carga fiscal total, que es de 3.473.800 dólares.
| TASAS DEL IMPUESTO FEDERAL SOBRE EL PATRIMONIO | |||
| Patrimonio imponible* | Impuestos base pagados | Tipo marginal | Umbral de la tasa** |
| $1 – $10,000 | $0 | 18% | $1 |
| $10,000 – $20,000 | $1,800 | 20% | $10,000 |
| $20,000 – $40,000 | $3,800 | 22% | $20,000 |
| $40,000 – $60,000 | $8,200 | 24% | $40,000 |
| $60,000 – $80,000 | $13,000 | 26% | $60,000 |
| $80,000 – $100,000 | $18,200 | 28% | $80,000 |
| $100,000 – $150,000 | $23,800 | 30% | $100,000 |
| $150,000 – $250,000 | $38,800 | 32% | $150,000 |
| $250,000 – $500,000 | $70,800 | 34% | $250,000 |
| $500,000 – $750,000 | $155,800 | 37% | $500,000 |
| 750.000 dólares – 1 millón de dólares | $248,300 | 39% | $750,000 |
| Más de 1 millón de dólares | $345,800 | 40% | 1 millón de dólares |
*El patrimonio imponible es el total por encima de la exención federal de $12.06 millones de dólares.
**El umbral de la tasa es el punto en el que entra en juego la tasa marginal del impuesto sobre el patrimonio.
Cuadro general de impuestos de Oklahoma
Oklahoma es un estado favorable a los impuestos para los jubilados. El estado no grava las prestaciones de la Seguridad Social. Sólo grava parcialmente los ingresos procedentes de pensiones privadas y públicas y cuentas de jubilación, incluidos los planes 401(k) y los planes IRA. Estos ingresos están sujetos a impuestos, pero se aplica una deducción de 10.000 dólares a todos los ingresos por jubilación que no sean prestaciones de la Seguridad Social. Si sus ingresos totales son inferiores a la deducción, no pagará impuestos. El impuesto sobre la renta en Oklahoma es progresivo, con tipos que van desde el 0.50% a 5.00%.
Oklahoma tiene bajos impuestos sobre la propiedad. La tasa media efectiva es de sólo 0.87%. Las personas de 65 años o más que posean y ocupen una vivienda y tengan unos ingresos familiares que no superen los 73.200 dólares pueden acogerse a una congelación del aumento del valor de su vivienda en 2022. Esto puede suponer un ahorro de impuestos al aumentar el valor real de la vivienda. En Oklahoma también existe una exención de la vivienda que reduce en 1.000 dólares el valor imponible. Está disponible para cualquier residente de Oklahoma que sea propietario y ocupe su vivienda.
El impuesto estatal sobre las ventas en Oklahoma es del 4.50%. Sin embargo, las tasas locales pueden ascender hasta el 7%, y la tasa total promedio es cercana al 9%.
Consejos para la planificación del patrimonio
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- No olvide actualizar su plan patrimonial. A medida que su vida y su situación financiera cambien, querrá actualizar adecuadamente su plan para reflejar esos cambios.