En Florida no existe el impuesto sobre el patrimonio, aunque sí puede estar sujeto al impuesto federal sobre el patrimonio. Es uno de los 38 estados del país que no aplica un impuesto a las herencias, independientemente de su tamaño. Si le preocupa la planificación de su patrimonio o cualquier otra cuestión de planificación financiera, puede considerar la posibilidad de obtener ayuda profesional de un asesor financiero. La herramienta gratuita de búsqueda de asesores financieros de nuestro equipo puede ayudarle a encontrar opciones en su zona.
Impuesto sobre el patrimonio en Florida
No hay impuesto sobre el patrimonio en Florida. El estado abolió su impuesto sobre el patrimonio en 2004.
Qué es el impuesto al patrimonio?
Los impuestos sobre la herencia son recaudados por el gobierno sobre el patrimonio de una persona recientemente fallecida. Sólo se aplica a las herencias que tienen un valor determinado, que varía en función del municipio que aplica el impuesto. Es posible que haya escuchado el término «impuesto sobre la muerte», pero el impuesto sobre el patrimonio es el término legal.
Este impuesto es diferente del impuesto de sucesiones, que se aplica al dinero una vez que se ha transmitido a los herederos del fallecido.
Impuesto a la Herencia y a las Donaciones en Florida
En Florida no hay impuesto de sucesiones, pero pueden aplicarse impuestos de sucesiones de otros estados. En Pensilvania, por ejemplo, el impuesto de sucesiones puede aplicarse a usted incluso si vive fuera del estado, siempre que el fallecido viviera en el estado. Tendrá que comprobar las leyes del estado donde vivía la persona de la que hereda.
Florida tampoco tiene impuesto sobre donaciones. El impuesto federal sobre donaciones se aplica sólo a las donaciones de más de 15.000 dólares por persona. Esto significa que usted puede dar hasta esa cantidad por persona cada año sin incurrir en impuestos de regalo.
Impuesto federal sobre el patrimonio
Aunque Florida no tiene impuesto sobre el patrimonio, es posible que usted deba pagar el impuesto federal sobre el patrimonio, que es de 11 dólares.7 millones para 2021. Lo que esto significa es que los patrimonios que valen menos de $11.Con 7 millones de euros no pagará ningún impuesto federal sobre el patrimonio. Por el contrario, si su patrimonio supera ese valor, todo el dinero que supere esa marca será gravado.
La exención del impuesto federal sobre el patrimonio es transferible para las parejas casadas. Por lo tanto, si una pareja casada planifica adecuadamente, puede tener una exención de hasta 23.4 millones después de que ambos cónyuges hayan fallecido. Si el patrimonio supera esa cantidad, el tipo impositivo máximo es del 40%. A continuación se presenta una tabla completa de los tipos del impuesto federal sobre el patrimonio.
| Tasas del impuesto federal sobre el patrimonio | |||
| Patrimonio imponible* | Impuestos base pagados | Tipo marginal | Umbral de la tasa** |
| $1 – $10,000 | $0 | 18% | $1 |
| $10,001 – $20,000 | $1,800 | 20% | $10,001 |
| $20,001 – $40,000 | $3,800 | 22% | $20,001 |
| $40,001 – $60,000 | $8,200 | 24% | $40,001 |
| $60,001 – $80,000 | $13,000 | 26% | $60,001 |
| $80,001 – $100,000 | $18,200 | 28% | $80,001 |
| $100,001 – $150,000 | $23,800 | 30% | $100,001 |
| $150,001 – $250,000 | $38,800 | 32% | $150,001 |
| $250,001 – $500,000 | $70,800 | 34% | $250,001 |
| $500,001 – $750,000 | $155,800 | 37% | $500,001 |
| $750,001 – $1,000,000 | $248,300 | 39% | $750,001 |
| Más de 1.000.000 de dólares | $345,800 | 40% | $1,000,001 |
*El patrimonio imponible es el total por encima de la exención de 11 $.7 millones.
**El umbral de la tasa es el punto en el que la tasa marginal del impuesto sobre el patrimonio entra en acción.
Así es como funciona: Supongamos que su patrimonio tiene un valor de 20 millones de dólares y que no está casado. Restando la exención de $11.7 millones crea un patrimonio imponible de 8.3 millones de euros. Esto lo coloca en el tramo más alto, lo que significa que su pago base es de $345,800. A continuación, reste el millón de dólares que ya ha tributado para obtener esos 345.800 dólares, lo que significa que el tipo del 40% se aplica a los otros 7 dólares.3 millones. Esto supone un impuesto de 2.92 millones, más los $345,800 originales, lo que equivale a un impuesto total de $3,265,800.
Cuadro general de impuestos en Florida
Florida tiene fama de ser un estado con bajos impuestos. En Florida no hay impuesto estatal sobre la renta, lo que significa que los ingresos, la Seguridad Social, las cuentas de jubilación y los planes de pensiones están libres de impuestos. Esto hace que Florida sea un estado muy favorable a los impuestos para los jubilados. Puedes calcular tu sueldo base usando nuestra calculadora de sueldos de Florida.
El impuesto estatal sobre las ventas es del 6%, pero teniendo en cuenta los impuestos locales sobre las ventas, esa tasa puede llegar hasta el 8.5%. Los impuestos sobre la propiedad en Florida están en la mitad del paquete a nivel nacional, con una tasa efectiva promedio de 0.83%.
Consejos de planificación patrimonial
- Si tiene preguntas sobre la planificación del patrimonio, puede ser útil consultar a un asesor financiero. Encontrar un asesor financiero cualificado no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo lo pone en contacto con hasta tres asesores financieros en su área, y usted puede entrevistar a sus asesores sin costo alguno para decidir cuál es el más adecuado para usted. Si está preparado para encontrar un asesor que le ayude a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ahora mismo.
- Cuando redacte un testamento, asegúrese de conocer y respetar las pautas legales. Un abogado puede ayudarle a hacerlo, pero también debe asegurarse de conocer todas las normas que rigen el funcionamiento de su testamento.