No hay impuesto sobre el patrimonio en Utah. Sin embargo, existe un impuesto federal sobre el patrimonio, y los residentes del Estado de la Colmena con patrimonios suficientemente grandes pueden tener que pagarlo. Esta guía es para los habitantes de Utah que están empezando a pensar en la planificación del patrimonio y quieren aprender más para asegurarse de proteger sus activos y preparar a sus familias. Si desea ayuda con la planificación del patrimonio o la planificación financiera en general, considere la posibilidad de trabajar con un asesor financiero. Nuestro equipo puede ayudarle a encontrar uno con nuestro servicio gratuito de búsqueda de asesores financieros.
Impuesto sobre el patrimonio de Utah
Utah es uno de los 38 estados que no tienen impuesto sobre el patrimonio.
Qué es el impuesto sobre el patrimonio?
El impuesto sobre el patrimonio, a veces llamado «impuesto de sucesiones», es un impuesto que grava el patrimonio de una persona que ha fallecido recientemente. Se aplica al dinero y a los activos de un patrimonio antes de que se distribuyan a los herederos designados por una persona. Sólo las herencias que alcanzan un umbral legalmente definido están sujetas al impuesto sobre el patrimonio.
El impuesto sobre sucesiones es diferente del impuesto sobre el patrimonio. El impuesto de sucesiones se aplica al dinero una vez que se ha transmitido a los beneficiarios, que son los responsables de pagar el impuesto.
Impuesto sobre sucesiones y donaciones de Utah
Utah no impone un impuesto sobre la herencia. Sin embargo, las leyes de sucesión de otros estados pueden aplicarse a usted si alguien de un estado con un impuesto de sucesión le deja algo. Pensilvania, por ejemplo, tiene leyes de herencia que se aplican a los herederos de fuera del estado. Consulte las leyes locales si hereda dinero o bienes de alguien que vive fuera del estado. Siempre es mejor comprobarlo que descubrir después que debería haber pagado una factura de impuestos y no lo hizo.
Utah no tiene un impuesto sobre donaciones. Hay una exclusión del impuesto federal sobre donaciones de $16,000 por receptor por año para 2021, aumentando a $16,000 en 2021. Si usted regala a una persona más de 16.000 dólares en un año, debe informar al IRS. La donación que supere los 16.000 dólares reducirá su exención vitalicia de 12.06 millones y su exención del impuesto federal sobre el patrimonio.
Impuesto federal sobre el patrimonio
Aunque Utah no tiene impuesto sobre el patrimonio, todavía hay que tener en cuenta el impuesto federal sobre el patrimonio. Si su patrimonio es lo suficientemente grande, el gobierno federal puede gravar su patrimonio después de su muerte. Hay un 11.La exención de 70 millones de dólares para el impuesto federal sobre el patrimonio en 2021, que aumenta al 12.06 La exención es transferible para las parejas casadas. Esto significa que cuando ambos cónyuges mueren, pueden proteger hasta $24.12 millones en su patrimonio con los pasos legales adecuados.
Cualquier patrimonio que supere la exención deberá pagar el impuesto sobre el patrimonio. El tipo máximo es del 40%. Vea una tabla completa de tipos a continuación.
A continuación se explica cómo calcular cuánto deberá. Digamos que su patrimonio total tiene un valor de $13.88 millones y usted no está casado. Primero, reste los 12 dólares.06 millones de exención. Esto deja un patrimonio imponible de 1$.82 millones de dólares. Por lo tanto, usted está en el tramo impositivo superior y deberá 345.800 dólares sobre el primer millón de dólares. También deberá el 40% de los 820.000 dólares restantes, lo que supone 328.000 dólares. Si se añade esto a la tasa base, se obtiene una carga fiscal total de 673.800 dólares.
| TASAS FEDERALES DEL IMPUESTO SOBRE EL PATRIMONIO | |||
| Patrimonio imponible* | Impuestos base pagados | Tasa marginal | Tasa Umbral** |
| $1 – $10,000 | $0 | 18% | $1 |
| $10,000 – $20,000 | $1,800 | 20% | $10,000 |
| $20,000 – $40,000 | $3,800 | 22% | $20,000 |
| $40,000 – $60,000 | $8,200 | 24% | $40,000 |
| $60,000 – $80,000 | $13,000 | 26% | $60,000 |
| $80,000 – $100,000 | $18,200 | 28% | $80,000 |
| $100,000 – $150,000 | $23,800 | 30% | $100,000 |
| $150,000 – $250,000 | $38,800 | 32% | $150,000 |
| $250,000 – $500,000 | $70,800 | 34% | $250,000 |
| $500,000 – $750,000 | $155,800 | 37% | $500,000 |
| $750,000 – $1 millón | $248,300 | 39% | $750,000 |
| Más de 1 millón de dólares | $345,800 | 40% | 1 millón de dólares |
*El patrimonio imponible es el total por encima de la exención federal de 12 dólares.06 millones.
**El umbral de la tasa es el punto en el que se aplica la tasa marginal del impuesto sobre el patrimonio.
Panorama general de los impuestos en Utah
El régimen fiscal de la jubilación en Utah es una mezcla de ambos. Grava totalmente los pagos de la Seguridad Social y las retiradas de las cuentas de jubilación. Los ingresos de los planes de pensiones privados y públicos también están sujetos a impuestos, aunque el estado ofrece un crédito fiscal de hasta 450 dólares. Utah tiene un impuesto sobre la renta fijo del 4.95%.
Los impuestos sobre la propiedad son más bajos que la media nacional, con un tipo medio efectivo de sólo el 0.58%. También existe una exención de la vivienda que protege el 45% del valor de todas las casas del impuesto sobre la propiedad. Las personas mayores de 66 años que tengan ingresos familiares inferiores a 34.666 dólares (en 2021) pueden obtener una reducción de hasta 1.067 dólares, en función de los ingresos.
La tasa del impuesto sobre las ventas en todo el estado de Utah es del 6.10%. El impuesto medio sobre la venta es del 7.19%, incluidas las tasas locales, lo que la sitúa en la mitad del grupo a nivel nacional.
Utah tiene unos impuestos sobre el pecado muy elevados. Esto incluye un impuesto sobre el alcohol que suma más de 12 dólares por galón de licor.
Consejos de planificación patrimonial
- La planificación patrimonial, como cualquier tipo de planificación financiera, no es fácil. Trabajar con un asesor financiero puede hacerlo más fácil. Nuestro equipo puede ayudarle a encontrar el asesor adecuado para usted con nuestro servicio gratuito de búsqueda de asesores financieros. Responda a unas cuantas preguntas y le pondremos en contacto con un máximo de tres asesores, todos ellos totalmente investigados y sin revelaciones. Luego hablas con cada asesor y ves si uno de ellos te conviene.
- Al planificar su patrimonio, piense también en el final de su vida. Puede considerar la posibilidad de redactar un testamento en vida. Un testamento en vida proporciona instrucciones para asuntos como la atención médica cuando usted ya no puede tomar decisiones. Asegúrese de elegir a alguien de confianza para que tenga un poder notarial y tome decisiones médicas en su nombre, si se da el caso.