Pensilvania no tiene impuesto sobre el patrimonio. No importa el tamaño de la herencia, no deberá nada al estado de Pensilvania antes de que el dinero sea dispersado a los herederos. Hay un impuesto federal sobre el patrimonio que puede aplicarse, y Pensilvania tiene un impuesto sobre la herencia. Si cree que puede necesitar ayuda con la planificación de la herencia o la planificación financiera en general, la herramienta de búsqueda de asesores financieros de nuestro equipo puede ayudarle a encontrar un asesor en su zona.
Impuesto de sucesiones de Pensilvania
Pensilvania es uno de los 38 estados que no tienen impuesto sobre el patrimonio.
Qué es el impuesto sobre el patrimonio?
El impuesto sobre el patrimonio se aplica a la herencia de una persona recientemente fallecida. El dinero se toma después de que la persona haya muerto pero antes de que el dinero se disperse a sus herederos. A veces se le llama «impuesto de sucesiones».»
El impuesto sobre el patrimonio es diferente del impuesto sobre sucesiones. Los impuestos sobre la herencia se cobran a los herederos de una persona cuando la herencia ya ha sido transmitida.
Impuesto de Sucesiones y Donaciones de Pensilvania
Aunque no existe un impuesto sobre el patrimonio, sí hay un impuesto sobre la herencia en Pensilvania. El porcentaje que se paga depende de la relación entre el heredero y el difunto.
No se aplica ningún impuesto a las transferencias a un cónyuge superviviente o a un padre de un hijo menor de 21 años. Hay un 4.Se aplica un impuesto del 5% a las transmisiones a los descendientes directos y a otros herederos lineales como los nietos. Existe un impuesto del 12% sobre las transferencias a los hermanos y un impuesto del 15% sobre las transferencias a cualquier otro heredero, a excepción de las organizaciones benéficas, las instituciones exentas y las entidades gubernamentales que no pagan impuestos.
El impuesto sobre el patrimonio de Pensilvania lo deben pagar los herederos de fuera del estado por los bienes inmuebles y los bienes personales tangibles situados en el Estado de Keystone.
No hay impuesto sobre donaciones en Pensilvania. El impuesto federal sobre donaciones tiene una exención de $15,000 por receptor por año para 2021 y $16,000 en 2022.
Impuesto federal sobre el patrimonio
Ningún patrimonio tendrá que pagar el impuesto sobre el patrimonio de Pensilvania. Todavía hay un impuesto federal sobre el patrimonio. La exención del impuesto federal sobre el patrimonio es de 11 dólares.70 millones en 2021 y $12.06 millones en 2022. Esta exención es transferible. Esto significa que con las maniobras legales adecuadas una pareja casada puede proteger hasta 22.36 millones de dólares tras el fallecimiento de ambos cónyuges.
Si el patrimonio supera esa cantidad, el tipo impositivo máximo es del 40%. A continuación se presenta una tabla completa de las tasas del impuesto federal sobre el patrimonio.
Así es como funciona. Digamos que su patrimonio tiene un valor de 21 dólares.06 millones y no estás casado. Restando la exención de 12 dólares.06 millones, crea un patrimonio imponible de 10 millones de dólares. Consultando la tabla, usted está en el tramo superior. El pago de impuestos base sobre el primer millón de dólares es de 345.800 dólares. El tipo máximo del 40% se aplica a los 9 millones de dólares restantes, que ascienden a 3 dólares.6 millones de euros. Esa suma se añade a los impuestos base de 345.800 dólares, lo que significa que la carga total del impuesto federal sobre el patrimonio es de 3.945.800 dólares.
| TASAS DEL IMPUESTO FEDERAL SOBRE EL PATRIMONIO | |||
| Patrimonio imponible* | Impuestos base pagados | Tasa marginal | Umbral de la tasa** |
| $1 – $10,000 | $0 | 18% | $1 |
| $10,000 – $20,000 | $1,800 | 20% | $10,000 |
| $20,000 – $40,000 | $3,800 | 22% | $20,000 |
| $40,000 – $60,000 | $8,200 | 24% | $40,000 |
| $60,000 – $80,000 | $13,000 | 26% | $60,000 |
| $80,000 – $100,000 | $18,200 | 28% | $80,000 |
| $100,000 – $150,000 | $23,800 | 30% | $100,000 |
| $150,000 – $250,000 | $38,800 | 32% | $150,000 |
| $250,000 – $500,000 | $70,800 | 34% | $250,000 |
| $500,000 – $750,000 | $155,800 | 37% | $500,000 |
| $750,000 – $1 millón | $248,300 | 39% | $750,000 |
| Más de 1 millón de dólares | $345,800 | 40% | 1 millón de dólares |
*El patrimonio imponible es el total por encima de la exención de 12 dólares.06 millones de dólares.
**El umbral de la tasa es el punto en el que se aplica la tasa marginal del impuesto sobre el patrimonio.
Panorama general de los impuestos en Pensilvania
Pensilvania es un estado favorable a los impuestos para los jubilados. La Seguridad Social no está sujeta a impuestos, como tampoco lo están las pensiones o los retiros de las cuentas de jubilación. El tipo impositivo de Pensilvania es un tipo fijo del 3.07%, y los impuestos locales sobre la renta oscilan entre el % y el 3.8398%. El promedio de las tasas de impuestos sobre la propiedad 3ffective en Pennsylvania es de 1.50%. Puede utilizar esta calculadora de la nómina de Pensilvania para calcular cuál será su sueldo en casa.
El impuesto sobre las ventas en el Estado de Keystone es del 6% en todo el estado, con dos excepciones. Hay un impuesto de ventas adicional del 1% en el condado de Allegheny (incluyendo Pittsburgh) para un total del 7% y un recargo del 2% en Filadelfia para un impuesto de ventas total del 8%.
Consejos para la planificación del patrimonio
- Si está planificando un patrimonio o simplemente quiere obtener ayuda con la planificación financiera en general, un asesor financiero puede ser de gran ayuda. Nuestro equipo cuenta con una herramienta de búsqueda de asesores financieros para asegurarse de encontrar uno que se adapte a usted y a sus necesidades. Comenzará respondiendo a algunas preguntas sobre usted y sus preferencias financieras. Nuestro programa le pondrá en contacto con hasta tres asesores de su zona que se pondrán en contacto con usted. Todos los asesores de la plataforma están exentos de divulgación y han sido completamente investigados.
- A la hora de planificar un patrimonio, es importante saber todo lo que tiene en su cartera, incluidas las cuentas de jubilación. Esta calculadora de 401(k) puede mostrarle cómo podría ser su cuenta cuando esté listo para entrar en sus años dorados.
- La planificación del patrimonio no es sólo para los mayores. De hecho, debería empezar a pensar en su plan de sucesión cuando es más joven, para estar preparado cuando llegue a sus últimos años.