El platino, un metal precioso, se utiliza en los mercados industrial y manufacturero, especialmente en los dispositivos de control de la contaminación de los vehículos. A medida que la economía mundial se recupera de la pandemia, es probable que el precio del platino repunte, ya que se utiliza en la fabricación. También tiene futuro en el mercado de las energías renovables. Como inversión, el platino puede ser útil de diversas formas, como la cobertura y la especulación. Si desea incluir el platino o cualquiera de los metales preciosos en su cartera, sería conveniente que hablara con un asesor financiero y se mantuviera al tanto del mercado del platino.
La industria del platino
El platino pertenece a un grupo de metales preciosos que también incluye el paladio, el iridio, el rutenio y el osmio. El mineral de platino es 30 veces más raro que el oro, y una inversión en platino puede estar más sujeta a la volatilidad de los precios que el oro o la plata. Aunque el platino suele ser, aunque no siempre, más valioso que el oro, se ha extraído mucho más oro que platino. Entre el 50% y el 60% de la producción mundial de platino y paladio se utiliza en la industria del automóvil.
El platino tiene más aplicaciones industriales y manufactureras que el oro o la plata. Se utiliza en la fabricación de convertidores catalíticos como dispositivos de control de la contaminación para los automóviles. Se utiliza en las pilas de combustible y en la generación de energía eléctrica, ya que es conductor. El uso del platino en los automóviles está aumentando en EE.UU.S. ya que el movimiento hacia los vehículos híbridos y eléctricos, aunque no requieran convertidores catalíticos. Esto se debe a que el platino se utiliza en la tecnología de las pilas de combustible de hidrógeno, a menudo denominada «hidrógeno verde».»El uso del platino está aumentando en el mercado automovilístico de Asia-Pacífico, ya que muchos consumidores no poseen automóviles, pero podrían hacerlo en las economías en crecimiento en el futuro. China es el mayor de esos mercados.
El platino es muy codiciado en la joyería fina, especialmente en India y China. También se utiliza para fabricar flautas. Hay un mercado para él en medicina en la fabricación de stents y marcapasos. Una aleación de platino se utiliza para recubrir los discos duros de los ordenadores. El platino se utiliza incluso en medicamentos para tratar el cáncer y tiene aplicaciones para la enfermedad de Parkinson.
Aproximadamente el 75% del platino mundial se extrae en Sudáfrica. El segundo país productor de platino es Rusia. Parte del platino se extrae en Canadá y Estados Unidos.S. en Montana. Zimbabue tiene minas de platino. El platino suele producirse como subproducto de la extracción de níquel. La cantidad de platino que se extrae es sólo una fracción del oro que se extrae.
Cómo invertir en platino
Lingotes
Varios fabricantes venden monedas y barras de platino. Dado que el platino es uno de los metales más pesados, comprar una cantidad de lingotes para su entrega no es razonable para la mayoría de los inversores. Un cubo de platino de 15 centímetros pesa tanto como una persona de tamaño medio. Aunque no necesitaría un gran almacén, sí que necesitaría uno que pudiera soportar el peso. Tampoco es factible mover mucho platino. Dado que el platino es tan raro, esto puede no ser un problema. Sin embargo, como la mayoría de los lingotes de platino son sólo promesas en un papel para ser entregados en una fecha futura, esto tampoco suele ser un problema.
Acciones, EFTs, EFNs
Para realizar una inversión directa en platino, existe un fideicomiso de platino que es una posible inversión en platino. Otra posible inversión es invertir en una empresa minera de platino. El platino tiene un precio al contado volátil y las empresas mineras no son tan vulnerables a los cambios rápidos de precios. Un ETF de platino ofrecería una pequeña diversificación dentro del mercado del platino. También hay algunos EFN, todos ellos negociados en Europa.
Opciones
Las opciones sobre el platino cotizan en la Bolsa de Metales de Nueva York. Si los propietarios de las opciones deciden que no quieren cumplir su contrato, pueden retirarse y sólo pierden el dinero que ya han pagado para comprar el contrato. Las opciones tienen un precio de ejercicio y si el valor de la opción sube por encima de ese precio, los propietarios de las opciones pueden ejercerlas, ya que estarán en el dinero.
Futuros
Los futuros del platino se negocian en la Bolsa de Metales de Nueva York y en la Bolsa de Materias Primas de Tokio. A los especuladores les gusta aprovechar la volatilidad de su precio a corto plazo, mientras que los coberturistas intentan compensar el riesgo. El comprador de un contrato de futuros sobre el platino se compromete a recibir una cantidad específica de platino a un precio concreto en una fecha futura acordada. Los operadores de futuros sobre el platino deben tener en cuenta que la volatilidad de los precios del mercado del platino es superior a la media.
Riesgos y beneficios de la inversión en platino
La inversión en platino conlleva su cuota de riesgo. La extracción del metal precioso es cara debido a los requisitos de capital. A menudo se encuentra al extraer níquel. El precio es más volátil que el de cualquier otro metal precioso y, a menudo, también más alto. Pero algunos de los riesgos del platino se deben a su rareza. Sólo dos países, Sudáfrica y Rusia, poseen las vastas explotaciones y reservas de platino. Eso podría significar la formación de cárteles y, dados los constantes conflictos laborales, paros y huelgas en las minas sudafricanas, factores ambos que presionarían al alza los precios.
Tampoco hay muchas acciones o ETFs de platino. No obstante, existen contratos de futuros y opciones sobre el platino, pero éstos conllevan los riesgos habituales de este tipo de derivados.
En el lado positivo, algunos ven el platino como una mejor inversión en un futuro próximo que el oro. Los precios de la plata y el oro están subiendo porque los inversores suelen acudir a estos dos metales preciosos en tiempos de incertidumbre económica. La Reserva Federal ha mantenido los tipos de interés bajos y la oferta monetaria alta, lo que debilita el dólar. Los metales preciosos tienden a ir bien en esas circunstancias.
El resultado final
El platino puede proporcionar a los inversores particulares diversificación en su cartera. El platino no es un metal anticíclico fiable como el oro. A veces es anticíclico, pero otras veces es cíclico. Depende tanto de las condiciones económicas como del entorno actual de la minería del platino. Dado que el platino es una materia prima, tiene la volatilidad de precios asociada al mercado de materias primas. Puede servir como cobertura contra la inflación o como instrumento para los especuladores. Si quiere invertir, hay varias opciones que van desde el platino físico hasta los mercados de futuros y opciones.
Consejos para invertir
- Debido al riesgo asociado al comercio de materias primas como el platino, considere la posibilidad de trabajar con un asesor financiero. Encontrarlo no tiene por qué ser difícil. La herramienta de búsqueda de asesores financieros de nuestro equipo puede ponerle en contacto con varios asesores financieros de su zona que pueden ayudarle a determinar si el platino es una buena inversión para usted teniendo en cuenta sus objetivos de inversión, sus preferencias de riesgo y su horizonte temporal. Sólo se necesitan unos minutos para conectar con un asesor. Si está preparado, empiece ahora.
- Utilice la calculadora gratuita de asignación de activos de Nuestro equipo para ver cómo podría afectar a su cartera una inversión en platino.