Un profesional de operaciones asume muchas responsabilidades dentro del sector de los servicios financieros. Traen a los clientes a bordo, reciben y entregan fondos y activos, cobran los pagos, mantienen las cuentas y reinvierten y desembolsan los fondos. Para ello, primero deben realizar el examen Security Industry Essentials (SIE). Luego, tienen que hacer el examen de la Serie 99. A continuación se explica por qué es importante este último examen y lo que se necesita para poder optar a él.
Qué es el examen de la Serie 99?
El examen de la serie 99, o examen profesional de operaciones, es administrado por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, o FINRA. Si aprueban, la licencia Series 99 les permite asesorar o ayudar a personas con necesidades financieras específicas. El examen cubre:
- Incorporación de clientes.
- Recaudación, gestión y distribución de fondos.
- Manejo de valores y fondos, así como transferencias de cuentas.
- Gestión y conciliación de cuentas.
- Liquidación, segregación, control de fallos, buy ins y posesión y control.
- Confirmación de operaciones y estados de cuenta.
- Préstamos de acciones y de valores.
- Servicios a otras instituciones financieras.
- Control financiero, incluidos los libros mayores y la tesorería.
- Manejo de informes regulatorios, incluyendo la contribución y presentación de los mismos.
- Definir y cumplir los requisitos del negocio.
- Manejo de los requisitos de seguridad, incluyendo la definición y aprobación, las políticas de tecnología de la información y los sistemas y datos.
- Manejo de políticas de derechos de información en relación con las funciones cubiertas.
- La gestión de los registros y libros de los miembros en el cumplimiento de las normas FINRA.
Elegibilidad para el examen de la Serie 99
Para convertirse en un registro profesional de operaciones registrado, tendrá que aprobar tanto el examen SIE como el examen Series 99. En 2015, varias pruebas de calificación que antes se conocían como exámenes de la serie se agruparon en el examen SIE. Los exámenes de cualificación «top-off», como el Series 99, se mantienen para ocupaciones específicas.
Los exámenes de la «Serie», como el de la Serie 99, se centran ahora en los conocimientos específicos de su calificación. Hace que los exámenes sean menos redundantes, pero también hace que el proceso de examen sea más accesible. Antes de 2015, tenías que ser patrocinado o empleado por una firma miembro de FINRA para tomar los exámenes de la serie. El SIE elimina ese requisito, pero con una trampa.
Debido a que el examen SIE es un requisito básico para el examen Series 99, no es necesario tomar uno antes del otro para calificar. Sin embargo, se puede hacer el examen SIE mientras se está estudiando y sin el patrocinio de una empresa. En cambio, el Series 99 requiere dicho patrocinio antes de proceder.
Tiene un plazo de cuatro años para realizar y aprobar el Series 99 después de aprobar el examen SIE. Sobre todo, debes aprobar ambos para recibir tu licencia. Como se señaló anteriormente, el orden no importa. Sin embargo, la mayoría realiza primero el examen SIE.
Si va a realizar el examen Series 99, debe estar asociado y patrocinado por una empresa miembro de FINRA o una empresa miembro de una organización autorreguladora que reúna los requisitos necesarios. Las empresas solicitarán en su nombre un formulario U4, o formulario de Solicitud Uniforme de Registro o Transferencia de la Industria de Seguridad.
El examen cuesta 40 dólares, y la empresa que lo patrocina suele cubrir los gastos. Si lo realiza junto con el examen SIE, son 60 dólares más, es decir, 100 dólares en total. Se necesita una puntuación del 68% o superior para aprobar el examen Series 99.
Estructura del examen Series 99
El examen consta de 50 preguntas y tiene 90 minutos para completarlo. Se divide en dos partes:
- Conocimientos asociados a la industria de los valores y a las operaciones de los corredores de bolsa: Esto constituye el 70% del examen con 35 preguntas.
- Conducta Profesional y Consideraciones Éticas: Esta parte supone el 30% del examen, con 15 preguntas.
Realiza el examen electrónico a través de un ordenador. Incluye cinco preguntas aleatorias de prueba previa junto con 50 preguntas puntuables. Sin embargo, las cinco preguntas de la prueba previa están repartidas por todo el examen. Como resultado, usted no podrá distinguir entre los que están puntuados y los que no lo están. Hay 55 preguntas de opción múltiple en total.
No lleve ningún material de referencia ni apuntes a su sesión de examen. Es casi seguro que se enfrentará a una penalización por hacer trampas.
Para estudiar, debe utilizar el esquema de contenido proporcionado por FINRA.
Fondo de inversión
Si quieres convertirte en un profesional de las operaciones, tendrás que realizar y aprobar los exámenes SIE y Series 99. Su competencia con los conocimientos financieros y su capacidad para actuar de forma profesional y ética generan credibilidad.
En consecuencia, puede aumentar su valor como profesional financiero. No sólo aumenta su valor potencial para los empleadores, sino potencialmente para los clientes que decidan utilizar sus servicios.
Consejos para el examen
- Si busca más información sobre lo que se necesita para convertirse en un profesional de las operaciones, puede consultar a un asesor financiero que haya pasado por el proceso de examen. Encontrar el asesor financiero adecuado que se adapte a sus necesidades no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con asesores financieros de su zona en 5 minutos. Si está preparado para que le pongan en contacto con asesores locales que le ayuden a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ahora mismo.
- Para los que hayan hecho el SIE pero no sepan si quieren ser profesionales de las operaciones, hay otras opciones. Examine las distintas certificaciones financieras y vea si hay alguna que le convenga.