Un Especialista Certificado en Planificación Universitaria (CCPS) es un profesional financiero que ayuda a las familias a prepararse para los costes de la universidad. Estos expertos pueden ayudar a rellenar los formularios de ayuda financiera y responder a las preguntas sobre los planes de ahorro 529. Así es como los profesionales obtienen la designación y para qué sirve.
Definición de especialista certificado en planificación universitaria
El Especialista Certificado en Planificación Universitaria es una designación disponible para las personas que ya trabajan como profesionales financieros con licencia. Entre ellos se encuentran los planificadores financieros certificados, los asesores de inversión registrados y otras designaciones similares. Las personas con educación y experiencia equivalentes en lugar de una licencia también pueden ser elegibles.
Los asesores que obtienen un CCPS son expertos en ayudar a pagar la universidad. Aunque pueden ayudar con el papeleo y las minucias, también pueden hablar de los préstamos estudiantiles, el aprovechamiento del capital de la vivienda para pagar la universidad y otras cosas.
Además, los certificados CCPS ayudan al titular a asesorar sobre otras cuestiones de financiación universitaria. Se incluyen cuestiones fiscales, estrategias de seguros, descuentos en la matrícula y estrategias para gestionar el flujo de caja para pagar la universidad.
El certificado CCPS es administrado por el Instituto Nacional de Planificadores Universitarios Certificados (NICCP). Esta organización se fundó en 2002.
Requisitos de la certificación CCPS
Los profesionales deben tener una licencia financiera de algún tipo como requisito previo a la designación de Especialista Certificado en Planificación Universitaria. Como resultado, los candidatos podrían incluir Contadores Públicos Certificados, Agentes Registrados o casi cualquier licencia o certificación de seguros, valores y contabilidad. En ausencia de una licencia, el NICCP también puede aceptar una combinación de educación y experiencia.
Suponiendo que un candidato tenga las credenciales preexistentes adecuadas, el siguiente paso es inscribirse en el componente educativo requerido. Consiste en tres módulos de autoaprendizaje, tres cursos de audio para el examen y tres pruebas.
Cada módulo contiene unas 150 páginas de material. El material del curso puede verse en línea o descargarse.
Carga del curso CCPS
En el primer módulo, Pagar la universidad, los estudiantes obtienen una visión general de la ayuda financiera y una introducción a los recursos para estudiantes, incluidas las subvenciones y las becas. También aprenden sobre los programas de trabajo-estudio, los préstamos universitarios y las iniciativas de ayuda financiera federales y específicas de la institución.
En el segundo módulo, Ahorro para la universidad, los alumnos estudian los planes de la Sección 529, las cuentas de ahorro para la educación Coverdell y los fideicomisos UGMA/UTMA. También estudiarán el uso de IRAs Roth y tradicionales, bonos de ahorro y seguros de vida para pagar la universidad. Los fondos de inversión y los bienes inmuebles son algunas de las consideraciones de planificación financiera que se tratan en este módulo.
El tercer módulo, Estrategias Avanzadas de Financiación Universitaria, explora la ayuda financiera basada en el ámbito académico, las becas Hope y los créditos de aprendizaje permanente. También se cubre la planificación fiscal para padres e hijos y las formas de coordinar las aportaciones y retiradas de inversión. Por último, el módulo se centra en la financiación simultánea de la universidad y la jubilación, la planificación del patrimonio y cuestiones especiales para las familias de ingresos medios y altos.
Examen CCPS y costos
Después de completar cada módulo, se aconseja a los estudiantes que estudien el curso de preparación para el examen de ese módulo. Después de estudiar los materiales del módulo y escuchar el curso de audio cram, los estudiantes pueden tomar la prueba de ese módulo. El examen requiere una nota de aprobación del 70%.
Cada módulo consume entre 18 y 25 horas de estudio. Y el programa de Especialista Certificado en Planificación Universitaria cuesta 895 dólares, más 50 dólares al mes. Después de recibir la designación, los titulares del certificado deben completar 24 horas de formación continua al año.
Trabajos de CCPS
Los especialistas certificados en planificación universitaria son asesores financieros que ayudan a las personas a encontrar formas de pagar su educación universitaria o la de sus hijos. En consecuencia, puede tener certificaciones financieras avanzadas, como la de Planificador Financiero Certificado. O pueden tener certificaciones o licencias de nivel inicial en un campo relacionado, como los seguros.
El certificado CCPS no otorga a sus titulares ningún poder o privilegio especial. Es una designación opcional que los asesores activos en la planificación financiera universitaria pueden utilizar para distinguirse de sus competidores. También permite a los asesores aprender más sobre la especialidad. Mientras tanto, puede ayudar a los titulares de otros certificados a cumplir con los requisitos de formación continua.
Certificaciones comparables
El Certificado de Especialista en Planificación Universitaria es una de las certificaciones de planificación financiera universitaria más antiguas y conocidas. Sin embargo, hay otras designaciones similares disponibles.
La Asociación de Especialistas Certificados en Financiación Universitaria ofrece la certificación de Especialista Certificado en Financiación Universitaria (CCFS). Las mismas personas que pueden obtener un CCPS a menudo buscan también un CCFS. Está dirigido a planificadores financieros certificados, vendedores de seguros, agentes de bolsa y otros titulares de licencias financieras. Tiene un precio similar, 795 dólares más 50 dólares al mes. Mientras tanto, la educación cubre material similar.
El Instituto Americano de Consultores Financieros Universitarios Certificados dirige el programa de Consultores Financieros Universitarios Certificados (CCFC). Requiere el estudio y el examen del mismo material que el CCFS y el CCPS. Pero es algo menos costoso, 449 dólares.
El resultado final
Un asesor universitario que cuenta con un Certificado de Especialista en Planificación Universitaria ha recibido formación especializada sobre cómo ayudar a las familias a pagar la educación superior. Los titulares de CCPS pueden ayudar a los padres y a los estudiantes a explorar las distintas formas de gestionar y financiar los costes de la matrícula.
El CCPS se centra en la planificación financiera para la educación. Como resultado, muchos de los que solicitan el CCPS ya tienen credenciales financieras más amplias, avanzadas y exclusivas. Así que puede tener sentido encontrar un asesor que también tenga un CFP o una designación similar.
Consejos para la planificación universitaria
- Si todavía estás tratando de averiguar cómo pagar la universidad, puedes considerar hablar con un Especialista Certificado en Planificación Universitaria u otro asesor financiero. Sin embargo, encontrar el asesor financiero adecuado que se adapte a tus necesidades financieras no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con asesores financieros de su zona en 5 minutos. Si usted está listo para ser emparejado con asesores locales que le ayudarán a alcanzar sus objetivos financieros, comience ahora.
- ¿Vale la pena la universidad?? Esa pregunta varía según la persona, pero la calculadora de préstamos estudiantiles y la guía de financiación universitaria de nuestro equipo pueden ayudarte a sopesar los beneficios frente a. los costes.