Los nuevos asesores financieros necesitan algo que les ayude a destacar. En consecuencia, la AAMS hace precisamente eso. Diseñada para los recién llegados al negocio del asesoramiento financiero, la AAMS capacita a los asesores para identificar las oportunidades de inversión, así como para ayudar a los clientes con otros objetivos financieros. También ofrece a los asesores más experimentados una forma rápida y sencilla de aprender más sobre la gestión de activos y mejorar sus credenciales. Así es como funciona.
Definición de la AAMS
Un especialista acreditado en gestión de activos (AAMS) puede asesorar a los clientes sobre los ahorros para la universidad, los impuestos y los ahorros para la jubilación. El curso y los exámenes para esta certificación están diseñados para garantizar que los asesores puedan ayudar a los clientes con sus necesidades financieras completas. Hace hincapié en la evaluación de los activos del cliente y en la formulación de recomendaciones adecuadas.
La certificación AAMS la otorga el College for Financial Planning, una unidad de la empresa Kaplan. El colegio supervisa un gran número de programas de certificación financiera, incluida la designación de Planificador Financiero Certificado, una de las certificaciones más valoradas en este campo.
Requisitos de certificación de la AAMS
Para recibir una AAMS, los estudiantes tienen que completar primero un programa educativo de 10 módulos impartido por el College for Financial Planning. Luego tienen que pasar un examen. Por último, deben comprometerse a cumplir un código ético y prometer que continuarán su formación.
Los cursos son en línea y pueden impartirse en formato de autoaprendizaje o con instructor. Los cursos son de inscripción abierta, por lo que los estudiantes pueden empezar en cualquier momento sin esperar a la siguiente sesión. Los 10 módulos cubren el siguiente material:
1.El proceso de gestión de activos
2. Riesgo, rendimiento & Rendimiento de la inversión
3. Asignación de activos & Selección
4. Estrategias de inversión
5. Fiscalidad de las inversiones
6. Invertir para la jubilación
7. Compensación diferida y otros planes de beneficios
8. Productos de seguro para clientes de inversión
9. Planificación patrimonial para clientes inversores
10. Cuestiones fiduciarias, éticas y normativas para asesores
El College of Financial Planning proporciona todo lo necesario para estudiar y completar los módulos y realizar el examen. Los estudiantes tienen acceso a los materiales de estudio y a los exámenes a través de un portal en línea.
En el sitio de la universidad también se pueden encontrar conferencias en vídeo, archivos de audio y cuestionarios interactivos. Mientras tanto, los estudiantes pueden acceder a las clases en directo a través de Internet y ponerse en contacto con los profesores para resolver sus dudas y problemas.
El examen de la AAMS
Para obtener la certificación de la AAMS, los estudiantes tienen que aprobar sólo un examen. Sin embargo, tienen que hacer su primer intento de examen en los seis meses siguientes a la inscripción y aprobarlo en el plazo de un año.
La tasa para el primer intento de realizar el examen está incluida en la matrícula del curso. No hay requisitos previos para inscribirse en el curso de la AAMS.
Requisitos de tiempo y dinero
La matrícula de los cursos de la AAMS es de 1.300 dólares. Incluye la tasa para el primer intento de aprobar el examen de certificación. También incluye todo el material necesario para el curso. Cada intento adicional cuesta 100 dólares.
Los estudiantes que trabajan en determinadas empresas de servicios financieros pueden obtener descuentos en la matrícula. El colegio también puede ofrecer becas.
El College for Financial Planning recomienda a los estudiantes que prevean dedicar entre 80 y 100 horas al curso. Como el curso es autodidacta, esta cantidad de tiempo es flexible.
Para mantener la certificación de la AAMS los estudiantes tienen que comprometerse a completar 16 créditos de formación continua cada dos años. Además, la formación continua tiene que cubrir uno o más de los temas tratados en los cursos de la AAMS.
Los titulares del certificado de la AAMS también tienen que aceptar seguir una norma de conducta profesional. Como resultado, tienen que mantener la integridad, la objetividad, la competencia, la confidencialidad y la profesionalidad en la prestación de servicios financieros.
Empleos de los titulares del certificado AAMS
Los certificados de la AAMS suelen ser obtenidos por trabajadores de nivel inicial en el negocio del asesoramiento financiero. En consecuencia, los titulares de la AAMS suelen ser becarios. En algunos casos, pueden prestar servicios de apoyo a asesores más experimentados y con mayores credenciales.
La designación de la AAMS no confiere ningún poder o privilegio especial. En cambio, es una credencial opcional que los estudiantes pueden obtener para avanzar en sus carreras y mejorar sus conocimientos de asesoramiento financiero.
Certificaciones comparables
Además de la AAMS, el College for Financial Planning ofrece un certificado de Asesor de Gestión Patrimonial Acreditado (AWMA). Se trata de una designación algo más avanzada. Como resultado, se requiere un curso equivalente a tres créditos universitarios de nivel de posgrado y requiere entre 90 y 135 horas para completarlo.
El Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC) está patrocinado por el Investment Company Institute junto con el College of Financial Planning. Es similar al certificado de la AAMS, salvo que se centra en los activos de los fondos de inversión.
Accredited Financial Counselor (AFC) es un certificado de asesoramiento financiero personal general de la Association for Financial Counseling and Planning Education. En primer lugar, requiere 1.000 horas de experiencia en asesoramiento financiero. En segundo lugar, exige tres cartas de referencia. Por último, los solicitantes deben realizar un curso y aprobar un examen.
El resultado final
La designación de la AAMS suele ser para los asesores financieros recién acuñados, pero incluso los profesionales con experiencia pueden utilizarla para aumentar sus credenciales. Los cursos y exámenes asociados a la AAMS enseñan a los asesores a evaluar los activos y hacer recomendaciones.
Aunque esta certificación no otorga a un asesor ningún poder real, es una señal de que puede identificar oportunidades de inversión específicas para sus clientes. Por encima de todo, puede ser un gran alivio para un cliente que tiene un hijo que va a la universidad o una casa de retiro en su lista de deseos. Como resultado de la obtención de un AAMS, el asesor puede orientarles hacia las inversiones adecuadas para sus objetivos.
Consejos de inversión
- Si desea identificar oportunidades de inversión, considere la posibilidad de recurrir a un AAMS como asesor. Encontrar el asesor financiero adecuado que se adapte a tus necesidades no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo te pone en contacto con asesores financieros de tu zona en 5 minutos. Si está listo para ser emparejado con asesores locales que le ayudarán a alcanzar sus objetivos financieros, comience ahora.
- Un AAMS puede ayudarle con los ahorros para la universidad, los impuestos y los ahorros para la jubilación si sabe cuáles son sus objetivos. Sin embargo, si no está seguro de cuánto quiere invertir, cuál es su tolerancia al riesgo o cómo afectarán la inflación y el impuesto sobre las ganancias de capital a su inversión, la guía de inversión de nuestro equipo puede ayudarle a dar los primeros pasos.