Recibir una herencia puede suponer una ganancia financiera inesperada (o prevista). Sólo hay una cosa con la que puede tener que lidiar: personas que intentan robar lo que ha heredado. El robo de herencias es a veces un problema muy real para las personas que heredan dinero, propiedades u otros activos. Existen leyes de robo de herencias para proteger a los herederos y beneficiarios. Si está a punto de recibir una herencia o ha recibido una que le ha sido robada, es importante entender qué derechos legales puede tener para recuperar esos bienes. Un asesor financiero puede ayudarle con la planificación de la herencia para minimizar los conflictos después de su muerte.
Qué se considera robo de herencia?
El robo de herencias puede adoptar diferentes formas, siendo algunas más evidentes y otras más sutiles. Algunos ejemplos comunes de robo de herencias o secuestro de herencias incluyen:
- Un albacea testamentario que roba o intenta ocultar los bienes del inventario de la herencia
- Un fideicomisario que desvía activos de un fideicomiso para su propio uso o beneficio
- Albaceas o fideicomisarios que cobran honorarios excesivos por sus servicios
- Abuso de la condición de apoderado
- Utilizar la coacción o la influencia indebida para obligar a un testador o a un fideicomisario a cambiar los términos de su testamento o fideicomiso
- El fraude o la falsificación relacionados con el testamento o el documento fiduciario o la destrucción de dichos documentos
El robo de herencias también puede producirse a un nivel más personal. Digamos que usted y su hermana comparten las tareas de cuidado de su madre anciana. Su hermana tiene acceso a las cuentas bancarias de su madre y, sin que usted lo sepa, retira de ellas una gran cantidad de dinero en efectivo mientras su madre aún vive.
Mientras tanto, tu madre te nombra albacea de su testamento. Una vez que ella fallece, empiezas a hacer un inventario de sus bienes y descubres que falta dinero en sus cuentas bancarias. Si usted y su hermana debían haber heredado esos bienes conjuntamente, esto podría constituir una violación de las leyes de robo de herencias de su estado.
¿Es el robo de la herencia un delito??
Las personas que cometen el robo de la herencia, ya sea un albacea, un fideicomisario, un beneficiario o cualquier otra persona, pueden ser objeto de sanciones penales y civiles. Por ejemplo, un fideicomisario que malverse el dinero de la herencia de alguien puede ser acusado de un delito grave o menor, dependiendo de las leyes estatales. También pueden ser demandados por los beneficiarios del fideicomiso por incumplimiento del deber fiduciario.
Del mismo modo, un cuidador que robe dinero de las cuentas bancarias de alguien o le obligue a ceder otros bienes podría ser acusado de un delito grave o leve. Normalmente, el hecho de que se presenten cargos por delitos graves o menores depende de la naturaleza del robo y del valor de lo robado. Las condenas por delitos graves pueden dar lugar a una pena de prisión, mientras que las condenas por delitos menores suelen ser penas de cárcel y/o multas.
Los perjudicados, i.e. Los herederos o beneficiarios de una persona también pueden optar por presentar una demanda civil contra alguien que creen que les ha robado la herencia. Volviendo al ejemplo anterior, es posible que decidas demandar a tu hermana por el dinero que se sacó de la cuenta bancaria de tu madre. Si ganas un juicio, se verían obligados a devolver tu parte de esos bienes junto con los honorarios de tu abogado.
Leyes de robo de herencias
Cada estado tiene leyes diferentes en relación con los bienes heredados, pero todas están diseñadas para hacer lo mismo: proteger los derechos de las personas que heredan bienes.
Las leyes estatales sobre el robo de herencias suelen abarcar cuatro aspectos distintos:
- Quién ha cometido el robo de la herencia (i.e. un familiar, amigo, cuidador, etc.)
- Cuándo se produjo el robo (i.e. antes o después de que el propietario de los bienes falleciera)
- Lo robado (i.e. cuentas bancarias, bienes inmuebles, joyas, etc.)
- Cómo se produjo el robo
En cuanto al «cómo», es importante recordar que el robo de herencias puede adoptar muchas formas diferentes. Uno de los ejemplos más comunes es el abuso financiero de personas mayores, en el que alguien se aprovecha de su estado físico o mental debilitado para robarles. Es algo que debe tener en cuenta si tiene padres mayores y otra persona es su principal cuidador.
Qué puede hacer si alguien le roba la herencia?
Si cree que alguien le ha robado su herencia, es importante que revise las leyes de robo de herencias de su estado. Una vez más, cada estado tiene diferentes directrices con respecto a:
- Qué constituye el robo de la herencia
- Quién está legitimado para presentar una demanda civil o una denuncia penal en relación con una herencia robada
- Fundamentos legales para reclamar con éxito el robo de una herencia
- Sanciones y recursos por robo de herencias
Hablar con un abogado experto en planificación patrimonial puede ayudarle a determinar si tiene capacidad y motivos para presentar una reclamación por robo de herencia. Su abogado puede aconsejarle que tome ciertas medidas para desarrollar un caso, incluyendo:
- Hacer un inventario de los bienes de la herencia
- Revisar los documentos de la herencia, como testamentos o fideicomisos, para buscar cualquier signo potencial de fraude o falsificación
- Verificar la validez de los documentos del testamento o del fideicomiso
En el caso de una herencia mayor, puede ser necesario contratar a un contable forense. Los contables forenses se especializan en el examen de documentos financieros, lo que puede ser útil si usted está luchando para crear un rastro de papel con el fin de proporcionar el robo de la herencia.
También puede dirigirse directamente a la persona que cree que ha robado la herencia, aunque su abogado puede aconsejarle o no hacerlo. Si la persona es consciente de que usted está llevando a cabo una reclamación civil o un caso penal contra ella, puede estar dispuesta a devolver cualquier activo robado para evitar problemas legales. Si su solicitud no tiene éxito, puede que no le quede más remedio que recurrir a la vía civil o penal.
Lo más importante
Las leyes sobre el robo de herencias pueden ayudar a preservar sus derechos sobre un patrimonio si cree que le han robado la herencia. También puede tomar medidas para preservar su propio patrimonio para sus herederos redactando una última voluntad válida, creando un fideicomiso y eligiendo a personas de confianza para que actúen como su albacea, fideicomisario y apoderado.
Consejos de planificación patrimonial
- Considerar la posibilidad de hablar con un asesor financiero sobre qué hacer si alguien roba su herencia o cómo puede proteger a sus herederos y beneficiarios del robo. Encontrar un asesor financiero cualificado no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con hasta tres asesores financieros de su zona, y usted puede entrevistar a los asesores que le correspondan sin coste alguno para decidir cuál es el más adecuado para usted. Si está preparado para encontrar un asesor que le ayude a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ya.
- Si no está de acuerdo con el modo en que un albacea o fideicomisario gestiona su patrimonio, puede tomar medidas para destituirlo, incluso si no se ha producido ningún robo. Y puede haber situaciones en las que usted considere necesario impugnar el testamento de alguien o un fideicomiso si cree que es de alguna manera inválido o que se ha producido un incumplimiento del deber fiduciario por parte del fideicomiso. En esas situaciones, puede ser útil hablar con un abogado de planificación patrimonial para discutir si usted podría impugnar un testamento o un fideicomiso.