El software de gestión de la relación con el cliente (CRM) puede ser vital para dirigir y ampliar su negocio de asesoramiento. El CRM adecuado puede facilitar la organización y el almacenamiento de los datos de los clientes existentes, a la vez que ayuda a generar nuevos clientes potenciales. También puede ayudarle a gestionar su negocio de forma más eficiente y a ahorrar tiempo mediante la automatización de ciertas tareas. El uso de este tipo de software podría mejorar las conversiones y aumentar los ingresos. Pero cuál es el mejor CRM para asesores financieros? Si está buscando un nuevo programa de software de gestión de relaciones con los clientes, hemos reunido algunas de las mejores opciones para los servicios financieros.
5 mejores CRM para asesores financieros
A medida que se trabaja en esta lista del mejor software CRM para asesores financieros, es importante lo que constituye un buen programa de gestión de relaciones con los clientes. Para esta ronda, las opciones que se incluyen representan la mejor combinación de características, usabilidad, integraciones, seguridad, coste y atención al cliente. Así que tenga en cuenta estos factores cuando busque el CRM que mejor se adapte a sus necesidades.
1. Mejor CRM para asesores financieros en general: Salesforce Financial Services Cloud
Salesforce es uno de los nombres más conocidos en software de gestión de relaciones con los clientes. Es una de las mejores opciones de CRM para los asesores financieros debido a su gama de características, que incluyen:
- Flujos de trabajo automatizados. Puede utilizar esta función para agilizar la entrada de datos, la generación de clientes potenciales y las tareas de programación, lo que le permitirá ahorrar un tiempo valioso.
- Gestión de contactos de clientes. Si está interesado en segmentar su lista de clientes, Salesforce facilita la agrupación de clientes por familia u hogar.
- Integraciones. Salesforce es compatible con cientos de aplicaciones financieras y de marketing, lo que permite realizar integraciones simplificadas.
Salesforce también destaca por el uso de análisis basados en IA, que pueden permitir a los asesores realizar inmersiones profundas en los datos de los clientes para determinar cómo satisfacer mejor sus necesidades. El CRM de Salesforce ofrece accesibilidad móvil para que pueda llevar los datos de los clientes allá donde vaya.
Precios:
- Financial Services Cloud Starter: A partir de 225 dólares al mes
- Crecimiento de la nube de servicios financieros: A partir de 300 dólares al mes
Ventajas y desventajas
En el lado profesional, Salesforce ofrece funciones y beneficios que no encontrará en algunos CRM, como el análisis de IA. Y este software es altamente personalizable para que puedas adaptarlo a las necesidades de tu negocio. Sin embargo, la mayor desventaja es que el gran número de funciones y opciones puede resultar abrumador para los asesores que buscan una opción de CRM más básica.
2. Mejor CRM para empresas más pequeñas: Wealthbox
Si tiene una empresa más pequeña o trabaja como asesor independiente, Wealthbox podría ser una solución sólida para satisfacer las necesidades de CRM. Es particularmente adecuado para las empresas que buscan una amplia integración y personalización.
Estos son algunos de los aspectos más destacados:
- Usabilidad. Wealthbox CRM ofrece una experiencia de usuario simplificada que facilita la navegación. No se requiere una formación especial, lo que lo hace ideal para los nuevos asesores que están empezando a crear su base de datos de clientes.
- Características. Wealthbox incluye todas las funciones más valiosas para ampliar su negocio, como la gestión de contactos, la gestión de tareas, los flujos de trabajo automatizados, la integración de carteras y el seguimiento de oportunidades.
- Colaboración. Si trabaja con un equipo pequeño, Wealthbox facilita la colaboración con otros miembros del equipo. Todos los implicados pueden tener acceso a flujos de trabajo que pueden simplificar las comunicaciones y ahorrar tiempo.
Wealthbox cuenta con una seguridad de nivel bancario, que incluye un cifrado de 256 bits, autenticación de múltiples factores y tiempos de espera de sesión automáticos. En términos de integración, este CRM para asesores financieros es compatible con más de 80 aplicaciones.
Precios:
- Básico: 35 dólares al mes si se factura anualmente
- Pro: 49$ al mes si se factura anualmente
- Premier: 65 dólares al mes si se factura anualmente
Ventajas y desventajas
Wealthbox es fácil de usar, personalizable y asequible, por lo que podría resultar atractivo para pequeñas empresas o asesores independientes. También obtiene una prueba gratuita de 30 días con cualquier plan de servicio al que se inscriba. En cuanto a los inconvenientes, su servicio de atención al cliente no ha recibido las mejores críticas y puede parecer menos robusto en comparación con un CRM como Salesforce.
3. Mejor CRM básico para asesores financieros: Zoho
Zoho es una opción económica para los asesores financieros que quieren ahorrar dinero a la vez que ahorran tiempo. Incorpora tecnología de IA y cumple totalmente con los últimos estándares de seguridad.
Estas son algunas de las características más importantes que ofrece Zoho:
- Gestión de contactos. Zoho le ayuda a organizar los datos de los clientes y a crear una instantánea completa de su panorama financiero que incluye documentos financieros, información sobre pólizas y registros de seguros.
- Seguimiento de AUM. Este CRM también incluye herramientas de seguimiento de activos bajo gestión que facilitan el seguimiento de las transacciones con las instituciones financieras.
- Seguimiento e informes. Zoho utiliza un motor analítico para ayudar a generar informes y hacer un seguimiento de los indicadores clave de rendimiento. Puede ser útil para analizar los datos de ventas para encontrar oportunidades para escalar su negocio.
Si está interesado en el análisis de IA, puede obtenerlo con los planes Enterprise. Zia es el asistente de Zoho impulsado por la IA y es útil desde una perspectiva de marketing para determinar el mejor momento para llegar a sus clientes.
Precios:
- Edición gratuita: $0
- Estándar: 14 dólares por usuario, por mes facturado anualmente
- Profesional: 23 dólares por usuario, por mes facturado anualmente
- Enterprise: 40 dólares por usuario, por mes facturado anualmente
- Ultimate: 52 dólares por usuario, por mes facturado anualmente
Ventajas y desventajas
Zoho puede satisfacer todas sus necesidades básicas de gestión de las relaciones con los clientes y su precio es asequible. Las herramientas de IA disponibles en el nivel de plan Enterprise pueden ser atractivas si buscas un software que tenga un componente predictivo. En cuanto a las desventajas, se requiere una entrada de datos manual para empezar y necesitarás el plan Ultimate para desbloquear todas las características y el potencial del CRM.
4. Mejor CRM por su facilidad de uso: Redtail
Redtail es el mejor CRM para los asesores financieros que desean un programa de software fácil de navegar. La interfaz está diseñada para ser fácil de usar, pero si tiene dudas sobre cómo utilizarla, Redtail ofrece formación para guiarle.
Estas son algunas de las características notables de Redtail:
- Integraciones. Redtail se ha diseñado pensando en los asesores financieros y, como tal, es ideal para integrarse con herramientas y aplicaciones de gestión de carteras, gestión de riesgos y planificación financiera.
- Creación de seminarios. Si está interesado en utilizar los seminarios como herramienta de prospección, Redtail facilita su gestión. La herramienta de seminarios de Redtail le permite hacer un seguimiento de las campañas de llamadas o correos electrónicos para que pueda maximizar las oportunidades de generación de clientes potenciales.
- Acceso móvil. El CRM Redtail para asesores financieros está disponible a través de una aplicación móvil gratuita. Esto le permite estar conectado a sus datos de CRM dondequiera que esté, siempre que tenga una conexión a Internet.
Redtail ofrece migraciones de bases de datos gratuitas para ayudarle a transportar la información desde su antiguo CRM. Y una vez que esté configurado, puede utilizar Redtail para realizar un seguimiento y analizar los datos de los clientes y crear informes estándar o personalizados.
Precios:
- 99 dólares al mes, por base de datos
Ventajas y desventajas
Redtail tiene una impresionante gama de características y un modelo de precios sencillo. Por 99 dólares al mes por base de datos, puedes obtener acceso a clientes potenciales ilimitados, conversiones de bases de datos gratuitas, gestión de documentos, procesos de flujo de trabajo, informes detallados y mucho más. Pero si usted es una empresa más pequeña o no necesita tantas funciones, puede preferir un CRM que sea un poco más asequible.
5. Mejor CRM por sus integraciones: Junxure
Junxure es un conocido CRM para asesores financieros y es una de las mejores opciones si busca una integración optimizada. Este CRM puede importar datos financieros de las principales empresas de servicios financieros, como Schwab y TD Ameritrade.
Estas son algunas de las mejores características de Junxure:
- Excelente servicio de atención al cliente. Junxure ofrece un servicio de atención al cliente superior, así como formación guiada por humanos para ayudarle a aprender el CRM como nuevo usuario.
- Informes. El CRM de Junxure permite integrar datos y elaborar informes detallados para los clientes. También puede utilizar el software para generar informes internos.
- Portal de clientes. La función de portal de clientes facilita a sus clientes el acceso a su información a través de un inicio de sesión seguro. Tener la información del cliente al alcance de la mano puede fomentar la transparencia y ahorrar tiempo.
Junxure ha sido desarrollado por asesores financieros para ofrecer soluciones relevantes a los retos que probablemente encuentre al hacer crecer su negocio. Es altamente personalizable, por lo que puede adaptar el CRM a sus necesidades y a las de sus clientes.
Precios:
- 65 dólares por usuario, al mes, facturados anualmente
Ventajas y desventajas
El mayor punto de venta de Junxure puede ser también su mayor inconveniente. En cuanto a las integraciones y funciones, es uno de los programas de software de gestión de relaciones con los clientes más completos del mercado. Pero el alcance de las funciones y la experiencia de usuario de la plataforma pueden ser un poco abrumadores para los asesores que están acostumbrados a algo más básico.
El resultado final
Encontrar el mejor CRM para asesores financieros se reduce a saber lo que usted y sus clientes necesitan. Estas opciones representan algunos de los mejores programas de software para ayudarle a gestionar y ampliar su negocio. Sin embargo, como siempre, es importante que investigue por su cuenta para encontrar el programa más adecuado para usted.
Consejos para conseguir más clientes
- Deje que su CRM le ayude. La búsqueda de clientes potenciales puede llevar mucho tiempo y dejarle menos tiempo para centrarse en la segmentación de los clientes y en atender eficazmente a su base de clientes existente. El uso de servicios de generación de clientes potenciales puede ayudarle a escalar rápidamente y a ahorrar un tiempo valioso.
- Construir relaciones. Las referencias de los clientes existentes pueden ser un potente motor de nuevos clientes potenciales. Si no está pidiendo referencias a sus clientes de forma regular o semi-regular, considere cómo hacerlo podría ayudarle a conectar con un público más amplio.
- Amplíe sus horizontes. Aunque los inversores que están más cerca de la jubilación suelen tener más activos, los inversores de las generaciones X e Y se están poniendo al día rápidamente. Adelantarse a la Gran Transferencia de Riqueza ampliando la base de clientes y trabajando con inversores que están entrando en sus mejores años de ingresos puede ayudarle a construir un modelo de negocio sostenible.