Los inversores que buscan añadir un impulso de ingresos a sus carteras tienen ahora una nueva opción. John Hancock Investment Management ha anunciado esta semana el lanzamiento de su ETF de rentas preferentes (JHPI), un fondo cotizado que invierte el 80% de sus activos en acciones preferentes y otros valores preferentes. El ETF se une a un creciente grupo de fondos de gestión activa que invierten principalmente en valores preferentes y activos generadores de ingresos, incluido un producto similar que Fidelity presentó en junio.
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Aunque la oferta de John Hancock no es el único fondo de rentas preferentes del mercado, es el primer ETF de la compañía en esta categoría. Subaconsejado por Manulife Investment Management, la gestora de activos afiliada a John Hancock, el fondo se lanzó el martes con un ratio de gastos netos del 0.54%.
¿Qué son las acciones preferentes??
Las acciones preferentes son uno de los dos tipos de acciones disponibles para los inversores que desean poseer una parte de una empresa pública, siendo las acciones ordinarias el otro.
Lo que diferencia a ambas? Dividendos, principalmente.
Mientras que los dividendos de las acciones ordinarias pueden variar, las acciones preferentes suelen pagar dividendos más elevados a tipos fijos, ya sea mensual o trimestralmente. Por ello, las acciones preferentes suelen considerarse un híbrido de renta fija y renta variable que puede ofrecer a los inversores unos ingresos constantes, además de la revalorización del capital.
Los dividendos también se pagan a los accionistas preferentes antes de distribuirlos a los accionistas ordinarios. En caso de que una empresa se liquide, los accionistas preferentes tienen además acceso a los activos de la empresa antes que los accionistas comunes, pero no antes que los obligacionistas.
Sin embargo, las acciones preferentes no tienen derecho a voto, por lo que los accionistas preferentes suelen tener menos voz en la dirección de una empresa.
Las acciones preferentes y la inversión en rentas
La inversión en rentas es una estrategia que busca crear ingresos constantes, ya sea a partir de los dividendos de una acción o de los pagos de intereses de un bono. En lugar de invertir en acciones que se revalorizarán sobre el papel y luego se venderán para obtener un beneficio, los inversores en rentas se centran en activos que producen efectivo garantizado para su cartera.
Dado que las acciones preferentes pagan dividendos más altos que las acciones ordinarias, estos valores pueden desempeñar un papel importante en la cartera de un inversor de rentas o de alguien que busque añadir más ingresos a su asignación de activos.
Aunque se pueden comprar acciones preferentes individuales, empresas como John Hancock ofrecen fondos de inversión y ETF de renta preferente a los inversores que buscan una exposición más amplia al mercado. Estos fondos reúnen los activos de los inversores y compran una variedad de valores preferentes.
«Hay demanda en el mercado para diversificar las fuentes de ingresos. Los títulos preferentes pueden ofrecer rendimientos más favorables con menos sensibilidad a los tipos de interés que los bonos tradicionales», afirma Steven L. Deroian, codirector de productos minoristas de John Hancock Investment Management, dijo en un comunicado. «Consideramos que el JHPI ofrece una nueva oportunidad a los inversores y asignadores de activos que puedan estar interesados en diversificar sus fuentes de ingresos y características de rentabilidad.»
Conclusión
John Hancock Investment Management ha lanzado esta semana su nuevo ETF de rentas preferentes, ofreciendo a los inversores en rentas otra opción de gestión activa a tener en cuenta. Al igual que otros fondos similares, el ETF invierte el 80% de sus activos en valores preferentes que pretenden ofrecer elevados dividendos. Las acciones preferentes suelen pagar dividendos más elevados que las acciones ordinarias, lo que las convierte en inversiones viables para los inversores en rentas.
Consejos de inversión
- Entienda que hay puntos de vista divergentes sobre la inversión en ingresos frente a la inversión en riqueza/crecimiento. Un estudio reciente de Dimensional Fund Advisors revela que la inversión en renta ofrece menos riesgos que la inversión en patrimonio para los jubilados, especialmente en épocas de inflación, malas condiciones bursátiles y bajadas de los tipos de interés. Sin embargo, un experto de Morningstar argumentó recientemente que invertir fuertemente en acciones, y no en bonos, es la mejor asignación de activos para los jubilados.
- Sea cual sea la estrategia por la que se incline, un asesor financiero puede ayudarle a gestionar sus inversiones y a tomar decisiones críticas sobre su futuro. Encontrar un asesor financiero cualificado no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con hasta tres asesores financieros de su zona, y puede entrevistar a sus asesores coincidentes sin coste alguno para decidir cuál es el adecuado para usted. Si está preparado para encontrar un asesor que le ayude a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ahora.