Cuando asigna a alguien un poder notarial, le da la autoridad para tomar decisiones por usted y en su nombre. Lo que decida el apoderado, como se denomina a esta persona, será tan vinculante como si usted mismo hubiera tomado la decisión, por lo que sólo debe otorgar un poder a alguien en quien confíe plenamente. Aunque no es necesario un formulario específico para los poderes, casi todas las jurisdicciones ofrecen uno para ayudarle a entender este proceso. Esto es lo que debe saber.
Considere la posibilidad de trabajar con un asesor financiero al crear un plan de sucesión que incluya la creación de un poder notarial y el nombramiento de un otorgante.
Qué es el poder notarial?
El poder notarial es una amplia cesión de autoridad.
Cuando se otorga un poder a alguien, se le otorga el derecho a actuar en su nombre con capacidad legal. Tienen derecho a celebrar contratos en su nombre, gestionar sus finanzas, comprar y vender sus propiedades, tomar decisiones médicas y, en general, tomar la mayoría de las decisiones a las que usted tiene derecho legalmente. Una persona con poder notarial puede tomar casi cualquier decisión legalmente exigible que usted pueda tomar.
La gente suele recurrir a un poder notarial cuando no puede tomar o hacer cumplir sus propias decisiones. La mayoría de las veces esto tiene que ver con la vejez, la enfermedad mental o alguna otra forma de incapacidad mental. Si alguien no puede actuar físicamente por sí mismo (como alguien en coma) o carece de la capacidad mental para entender sus propios asuntos (como alguien con Alzheimer avanzado), alguien puede asumir el poder de representación para ayudar a mantener sus asuntos en orden.
En otras situaciones, las personas asignan un poder para que alguien hable en su nombre cuando no pueden estar presentes. Por ejemplo, a menudo los litigantes asignan a sus abogados un poder para resolver un caso en su nombre cuando no están en la sala. O alguien puede asignar un poder si va a estar fuera del país durante un largo periodo de tiempo, y demasiado lejos para gestionar sus propios asuntos.
Al ceder el poder, puede especificar el alcance de su cesión. Es muy importante hacerlo bien, ya que la concesión de poderes puede ser muy amplia. A menos que tenga cuidado, es fácil ceder mucho más poder del que pretendía.
Las cesiones más habituales son:
- Poder general – Permite al titular tomar prácticamente todas las decisiones legalmente exigibles como si las hubiera tomado usted mismo. Puede abrir cuentas en su nombre, vender activos, firmar contratos y, en general, actuar en su lugar.
- Poderes limitados – A veces se conoce como poder especial. En este caso, usted ha especificado las decisiones exactas que el titular puede tomar en su nombre. Por ejemplo, en nuestro caso anterior, usted podría otorgar a su abogado un poder para resolver un pleito en su nombre. O puede dar a alguien un poder en relación con la venta de una casa. Esta cesión suele interpretarse de forma restrictiva, lo que significa que cualquier cosa que deje fuera se considera reservada para usted.
- Poderes médicos – Usted ha autorizado a la persona a tomar decisiones médicas en su nombre si está físicamente incapacitado (por ejemplo, en coma) o mentalmente incapacitado (si un médico le ha considerado mentalmente incapaz).
- Poder financiero – Usted ha autorizado a la persona a tomar todas las decisiones financieras por usted. A menos que usted especifique lo contrario, esto les da una autoridad casi total para actuar en su nombre cuando se trata de su dinero, propiedades y otros activos. Un subconjunto común de esto es el poder fiscal, en el que usted asigna a alguien (a menudo un contador) la autoridad total para actuar en su nombre con el IRS y otras agencias de impuestos.
- Poder familiar/paterno – Usted ha autorizado a esta persona a actuar como padre o tutor legal de su hijo. Aunque esto es habitual en casos de disputas por la custodia, también puede utilizarse si el padre o la madre van a estar fuera durante un largo periodo de tiempo. Por ejemplo, si un padre soltero ha sido desplegado por el ejército puede asignar al cuidador de su hijo con un poder familiar.
El apoderado no puede sustituir o anular directamente sus propias decisiones, a menos que se le considere mentalmente incapaz. Sin embargo, pueden actuar con su autoridad, lo que puede causar problemas si usted pretende gestionar los mismos asuntos que ellos.
Cómo se declara un poder notarial
Cada estado ofrece un modelo de formulario para autorizar el poder, y usted puede encontrar el suyo en este sitio web. También puede buscar formularios dedicados a asignaciones de autoridad específicas. También puede encontrar plantillas similares aquí, y a través del sitio web de su estado. Sin embargo, aunque los formularios son útiles, no es necesario un formulario específico para declarar un poder notarial. Si lo desea, puede redactar su propio poder a mano.
Los únicos requisitos estrictos para una cesión legalmente vinculante son
- La cesión de poder debe hacerse por escrito;
- Debe especificar el alcance de la autoridad, de lo contrario será un poder general;
- Debe estar firmado por usted (la persona que otorga el poder);
- Y debe ser oficialmente notariado.
Tenga en cuenta que, a diferencia de muchos documentos legales, una simple firma no será suficiente. Se puede hacer un contrato o incluso un testamento en el reverso de una servilleta de cóctel, pero el poder debe ser notariado. En caso contrario, los terceros lo rechazarán. Aunque las leyes de este tipo suelen ser muy específicas, este redactor no tiene conocimiento de ninguna jurisdicción que se desvíe de esta norma.
La única excepción a esta regla es si un médico o un tribunal le consideran mentalmente incapaz. En este caso, el poder se asignará a un cuidador en su nombre.
No necesita un abogado para asignar un poder a alguien, aunque le aconsejamos encarecidamente que lo consulte. La mayoría de los bufetes de abogados tienen también un notario en plantilla, lo que facilita este paso.
Para declarar el poder debe estar legalmente sano de mente. Si un médico o un juez le ha declarado incompetente para tomar sus propias decisiones, un poder notarial no será válido. Si alguien quiere impugnar el poder, también puede intentar demostrar que usted no estaba en su sano juicio cuando hizo la cesión. Esto es algo que debe decidir un tribunal.
Usted puede revocar el poder en cualquier momento y por cualquier medio. No tiene que notarizar o incluso escribir esta revocación. Dicho esto, debería hacerlo. Si ha asignado formalmente un poder, debe revocarlo formalmente. Esto garantiza que no haya ninguna disputa sobre si esta autoridad terminó y cuándo lo hizo.
Cláusulas de caducidad, durabilidad y poder de resorte
En condiciones ordinarias, el poder dejará de tener efecto si usted queda incapacitado mental o físicamente. Esto es así incluso si firmó el formulario estando mentalmente sano. (Esto permite que cualquier paso siguiente necesario siga adelante, sin complicaciones por una concesión de autoridad preexistente.) Para evitarlo, puede añadir lo que se conoce como una cláusula de «durabilidad» a su formulario de poder. Esta cláusula puede establecer que su poder seguirá en vigor si se le considera incompetente.
También puede redactar un poder notarial duradero que no entre en vigor a menos que se le considere mentalmente incompetente. Es una de las formas en que las personas se protegen contra la enfermedad o la dolencia, estableciendo de antemano quién tendrá su poder de representación en caso de que les ocurra algo. Por ejemplo, los padres suelen crear un poder familiar duradero para que la tutela de sus hijos se transfiera automáticamente si les ocurre algo.
El poder de resorte es similar a una cláusula de durabilidad. Entra en vigor (o «entra en vigor») si se cumple una condición específica. Por ejemplo, un soldado podría establecer un poder financiero de primavera que entre en vigor cuando haya sido desplegado.
Por último, puede incluir cláusulas de extinción en su poder. En él se especifican las condiciones en las que finaliza el poder. La mayoría de las veces la gente utiliza un tiempo determinado, como una fecha o un periodo de meses, después del cual el poder expira automáticamente. A menos que esté preparando un poder notarial duradero, esto es muy recomendable.
El resultado final
Puede encontrar formularios de poder notarial en la mayoría de los sitios web de los gobiernos estatales y locales, o puede redactar el suyo propio. Se trata de un amplio poder que puede ayudarle a gestionar sus asuntos si está enfermo, incapacitado o simplemente fuera de su alcance. Puede ceder los derechos para tomar decisiones en torno a asuntos como la atención sanitaria, las decisiones comerciales o las transacciones inmobiliarias. El poder duradero entra en vigor inmediatamente. En cambio, el poder de resorte entra en vigor cuando usted queda incapacitado.
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