Los fideicomisos ofrecen algunas ventajas únicas para la planificación del patrimonio y pueden ser una herramienta valiosa para crear un legado de riqueza. Pero ¿qué ocurre cuando los beneficiarios de un fideicomiso no están de acuerdo con sus términos o con la forma en que el fiduciario lo gestiona?? ¿Se puede impugnar un fideicomiso?? La respuesta corta es que sí, en ciertas situaciones, los términos de un fideicomiso pueden ser impugnados de la misma manera que una última voluntad y testamento podría ser impugnada. Si algún tipo de fideicomiso forma parte de su plan sucesorio o usted ha sido nombrado beneficiario de un fideicomiso, es importante que entienda lo que implica impugnar uno.
Asegúrese de aprovechar al máximo la experiencia y los conocimientos de un asesor financiero a la hora de considerar cómo gestionar las distintas cuestiones de planificación patrimonial.
Aspectos básicos del fideicomiso
Un fideicomiso es una entidad legal creada por un otorgante. El otorgante puede nombrarse a sí mismo o a otra persona para que actúe como fideicomisario. El fideicomisario es responsable de asegurar que los términos del fideicomiso establecidos por el otorgante se lleven a cabo, de acuerdo con los mejores intereses de las personas nombradas como beneficiarios.
Cuando un otorgante crea un fideicomiso, tiene que ser financiado. La financiación del fideicomiso implica la transferencia de activos a la propiedad del fideicomiso. Por ejemplo, alguien puede transferir al fideicomiso bienes inmuebles, inversiones o herencias. Los fideicomisos pueden ser revocables, lo que significa que se pueden hacer cambios en los términos del fideicomiso más adelante, o irrevocables, lo que significa que la transferencia de activos es permanente.
Comprender los distintos papeles, i.e. El hecho de que el fideicomitente, el fideicomisario y el beneficiario sean los mismos, es importante cuando se habla de impugnaciones de fideicomisos.
¿Se puede impugnar un fideicomiso??
Al igual que alguien puede impugnar los términos de un testamento, un fideicomiso también puede ser impugnado. Esto implica la presentación de un caso en el tribunal testamentario. Hay varias razones por las que alguien puede optar por impugnar un fideicomiso. Algunas de las situaciones más comunes en las que se impugnan los términos de un fideicomiso son
- Los beneficiarios no están satisfechos con los términos del fideicomiso
- Personas que han quedado fuera del fideicomiso y que creen que deberían haber sido incluidas
- Desacuerdos o problemas con el manejo de los activos del fideicomiso por parte del fiduciario
- Preocupación por si el otorgante del fideicomiso estaba sometido a una influencia indebida o a un estado mental comprometido al hacer el fideicomiso
- Sospechas de fraude o falsificación
Sin embargo, es importante tener en cuenta que la impugnación de un fideicomiso no garantiza que se realicen cambios en sus términos.
¿Qué se necesita para impugnar un fideicomiso??
Para que alguien pueda impugnar un fideicomiso, debe tener capacidad legal para hacerlo. Una persona tiene derecho a impugnar un fideicomiso si es probable que se vea directamente afectada por la ejecución del fideicomiso. Por lo tanto, las personas que pueden impugnar un fideicomiso son:
- Los beneficiarios del fideicomiso
- Los herederos del otorgante del fideicomiso que no estaban incluidos en el fideicomiso
- Un fideicomisario sucesor
La legitimación por sí sola no es suficiente para impugnar un fideicomiso. La persona que impugna los términos del fideicomiso también debe tener motivos para hacerlo. Sin embargo, no basta con estar insatisfecho con la distribución de los activos, la selección de los beneficiarios o la elección del fideicomisario. En general, sólo es posible presentar una reclamación válida si alguien lo cree:
- El otorgante del fideicomiso estaba mentalmente incapacitado o era incompetente cuando hizo el fideicomiso (o hizo cambios en un fideicomiso existente)
- El fideicomiso se creó como resultado de una coacción o influencia indebida
- El documento del fideicomiso fue falsificado
- El fiduciario está gestionando mal los activos del fideicomiso en su propio beneficio (lo que se conoce como incumplimiento del deber fiduciario)
Si usted es un beneficiario del fideicomiso y no está satisfecho con el hecho de que su hermano reciba una mayor parte de los activos del fideicomiso, técnicamente podría intentar impugnar el fideicomiso. Pero si el fideicomiso es válido y el fideicomisario no viola ninguna obligación ética o legal al cumplir sus términos, es probable que su reclamación no llegue lejos en los tribunales.
¿De cuánto tiempo dispone una persona para impugnar un fideicomiso??
El plazo para impugnar un fideicomiso puede depender de las leyes testamentarias de su estado. Los estados pueden imponer un plazo de prescripción sobre el tiempo que se tiene para impugnar fideicomisos y testamentos. Dependiendo del estado en cuestión, esto puede ser 120 días a partir de la fecha de la muerte del otorgante del fideicomiso. O puede tener varios años después del fallecimiento del otorgante para impugnar un fideicomiso.
Revisar las leyes testamentarias puede ayudarle a determinar el tiempo que tiene para impugnar un fideicomiso. También puede consultar a un abogado especializado en planificación patrimonial. Tenga en cuenta que los fideicomisos pueden incluir lo que se llama una cláusula de no impugnación. Estas cláusulas, si están permitidas por la ley estatal, pueden bloquear efectivamente a un beneficiario de recibir activos a través del fideicomiso si deciden impugnarlo.
Cuánto cuesta impugnar un fideicomiso?
El coste de impugnar un fideicomiso puede variar, dependiendo de lo que pague por las tasas judiciales y los honorarios del abogado. Cuanto más tiempo se tarda en resolver una impugnación de un fideicomiso en los tribunales, más alto puede ser el coste. Un abogado de planificación patrimonial puede cobrar una tarifa plana, una tarifa por hora o una tarifa de contingencia. Dependiendo de la complejidad del caso, puede costar desde unos pocos miles de dólares hasta 100.000 dólares o más disputar los términos de un fideicomiso.
Por ese motivo, es importante tener en cuenta lo que puede ganar al impugnar el fideicomiso. Si su reclamación tiene éxito y espera recibir varios millones de dólares en activos del fideicomiso como resultado, entonces pagar los honorarios del abogado puede valer la pena. Por otro lado, si la cantidad de dinero involucrada en la impugnación del fideicomiso es inferior a lo que pagaría por contratar a un abogado, es posible que no salga ganando al presentar una impugnación.
¿Qué éxito tiene la impugnación de un fideicomiso??
Su éxito en la impugnación de un fideicomiso puede depender de lo que se impugne, de la habilidad y experiencia de su abogado y de los motivos legales que tenga para presentar una reclamación. Si impugna un fideicomiso porque cree que el fideicomisario está utilizando los activos del fideicomiso para su propio beneficio, por ejemplo, esto puede ser muy fácil o muy difícil de probar. Tendría que aportar pruebas de que el fiduciario está violando su deber fiduciario para que su reclamación tenga éxito.
Como se ha mencionado, puede ser muy difícil impugnar con éxito un fideicomiso si simplemente no está de acuerdo con la forma en que se dividieron los activos del fideicomiso o si cree que debería haber sido incluido en el fideicomiso pero no lo fue. Es posible que tenga capacidad legal para presentar una reclamación de este tipo, pero si el tribunal determina que el fideicomiso es válido y que el otorgante no fue coaccionado o incapacitado mentalmente, entonces es posible que no tenga éxito en el cambio de los términos del fideicomiso.
El resultado final
¿Puede impugnar un fideicomiso?? Sí, si tiene capacidad legal y motivos para hacerlo. Que tenga éxito en ello puede depender de los detalles de la reclamación y de las leyes testamentarias de su estado. Hablar con un abogado que se dedique a la planificación patrimonial puede ayudarle a determinar la legitimación y los motivos que puede tener para impugnar los términos de un fideicomiso ante un tribunal.
Consejos de planificación patrimonial
- Considere la posibilidad de hablar con su asesor financiero sobre cómo establecer un fideicomiso o cómo impugnar uno si ha sido nombrado como beneficiario de otra persona. Encontrar un asesor financiero cualificado no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con hasta tres asesores financieros de su zona, y usted puede entrevistar a sus asesores coincidentes sin coste alguno para decidir cuál es el más adecuado para usted. Si está preparado para encontrar un asesor que le ayude a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ya.
- Si tiene preguntas sobre la planificación patrimonial, ya sea en general o en términos de un estado específico, consulte este recurso gratuito de planificación patrimonial.