Los individuos que tienen la designación de consultor colegiado de necesidades especiales (ChSNC) son los únicos asesores financieros que han sido específicamente equipados e investigados para aconsejarle sobre las necesidades financieras y de planificación patrimonial de los clientes con necesidades especiales. Dado que el 25% de los adultos en la U.S. tiene una discapacidad, es muy probable que usted o uno de sus seres queridos se beneficie algún día de un asesoramiento financiero especializado. Incluso el 7% de los niños tienen una discapacidad de desarrollo. Esto es lo que debe saber.
No importa qué tipo de experiencia busque en un asesor financiero, nuestro equipo puede ayudarle a ponerse en contacto con varios en su zona.
Definición de consultor colegiado de necesidades especiales
La designación de consultor colegiado de necesidades especiales (ChSNC) se concede, tras un curso de estudio, a aquellos profesionales financieros o jurídicos que desean ampliar su base de clientes a aquellos que necesitan una planificación financiera para personas con necesidades especiales. Aquellos que han obtenido la designación ChSNC se basan en sus conocimientos existentes como profesionales financieros para ofrecer servicios específicamente para las personas con necesidades especiales. Las personas que buscan los servicios de un ChSNC pueden ser un ser querido o un cuidador de un individuo con necesidades especiales o una familia con necesidades especiales.
Los ChSNC pueden ofrecer servicios :
- Fideicomisos para necesidades especiales
- Seguros de vida
- Beneficios gubernamentales
- Planificación patrimonial
- Prestaciones médicas
- Jubilación
- Derecho de la discapacidad
- Seguridad social
- Necesidades especiales
- Consideraciones emocionales y de lenguaje
- Cuidados de larga duración
Esta lista no es exhaustiva.
Estos servicios no suelen ser ofrecidos por los planificadores financieros tradicionales. En cambio, los planificadores financieros pueden ampliar sus conocimientos ofreciendo servicios más especializados a los clientes. Los ChSNC también están bien formados en la Ley ABLE, Achieving a Better Life Experience. Este programa permite a los estados crear planes de ahorro con ventajas fiscales para las personas con necesidades especiales. Todos los temas mencionados aquí están fuera del alcance de los analistas y planificadores financieros tradicionales.
Requisitos para obtener la designación ChSNC
El ChSNC es una designación específica por encima del asesor financiero que puede ayudarle a ayudar a las personas con necesidades especiales. Los ChSNC se enorgullecen de poder ayudar a los miembros de una comunidad específica, la comunidad de personas con necesidades especiales, a navegar por la variedad de recursos que tienen a su disposición. Puede estudiar para convertirse en ChSNC si cumple los siguientes requisitos:
- 5 años de experiencia como planificador financiero, analista financiero o profesional del derecho
- También puede tener las calificaciones si asistió a una universidad acreditada de cuatro años y ha trabajado durante un año en un bufete de abogados o como profesional de las finanzas
- Puede recibir una certificación profesional ChSNC si tiene una de las siguientes designaciones: CLU, ChFC, AEP, CFP, CPA o un título académico como un doctorado.D. en planificación financiera o en un M.S. en una de las disciplinas de planificación financiera
- Además de la experiencia y las certificaciones profesionales, tiene que hacer un curso de estudio específico para personas con necesidades especiales
Hay tres cursos necesarios para obtener el ChSNC. Variarán un poco en función de la institución en la que esté inscrito. El plan de estudios general es:
- Introducción a la planificación de la discapacidad y la vida
- Cuestiones jurídicas y financieras para familias con necesidades especiales
- Planificación financiera para el cuidado de personas con necesidades especiales
Los candidatos al ChSNC deben seguir el Código Ético de los Servicios Financieros del American College. También deben ser recertificados de forma continua. También debe completar los requisitos de formación continua cada dos años.
Contratación de un ChSNC
¿Debe usted, como padre de un niño con necesidades especiales, contratar a un ChSNC? Depende de la situación. Hay cosas que usted, como padre, sabrá hacer y otras que no. Podría beneficiar a su hijo con necesidades especiales tener un fondo fiduciario, por ejemplo. Es posible que no sepa cómo establecer o navegar por los fideicomisos. Puede contratar a un ChSNC para que le ayude a gestionar las cosas complejas a las que tenga que enfrentarse y le indique los recursos adecuados.
El resultado final
Los cuidadores de seres queridos con necesidades especiales pueden tener la responsabilidad de contratar a alguien que les ayude con la planificación financiera. Cuando se trata de una persona con necesidades especiales, existen programas financieros especiales y posiblemente normas y reglamentos diferentes. Atender a los discapacitados y al segmento de población con necesidades especiales es un reto que se confía a los analistas y planificadores financieros más capacitados. Sólo los planificadores financieros que han seguido un curso especial de estudios junto con su formación de asesor están capacitados para atenderlos. Este curso de estudio conduce a la designación ChSNC, que es una certificación de alto nivel.
Consejos sobre la planificación patrimonial
- Es importante encontrar el asesor financiero que se ajuste a sus necesidades o a las de un ser querido. Sin embargo, encontrar un asesor financiero cualificado no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con hasta tres asesores financieros de su zona, y puede entrevistar a sus asesores sin coste alguno para decidir cuál es el más adecuado para usted. Si está preparado para encontrar un asesor, empiece ahora.
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