El oro y otros metales preciosos son una excelente manera de diversificar su cartera. Añadir valores no correlacionados con las acciones, bonos y fondos más comunes suaviza las fluctuaciones del mercado. También pueden aumentar la rentabilidad y reducir el riesgo a largo plazo. Hay muchas formas de invertir en oro y otros metales preciosos. En este artículo, explicaremos cómo invertir en futuros del oro. Considere la posibilidad de trabajar con un asesor financiero para explorar la posibilidad de añadir derivados a su cartera.
Formas de invertir en oro
Los inversores tienen muchas opciones a la hora de invertir en oro. Cada uno de ellos tiene sus pros y sus contras y puede ser una buena opción, dependiendo de sus circunstancias.
- Lingotes de oro. Una de las formas más populares de invertir en oro es poseer lingotes de oro. Los inversores compran lingotes de oro que van desde unos pocos gramos hasta más de 400 onzas. Los tamaños más comunes son los lingotes de 1 onza y 10 onzas.
- Bancos de lingotes. Los distribuidores de metales preciosos ofrecen cuentas de oro asignadas y no asignadas. El oro asignado es un activo que no puede utilizarse para otros fines. Las cuentas no asignadas son esencialmente acreedores no garantizados del banco.
- Joyas de oro. Una opción popular para los inversores ocasionales que ofrece múltiples ventajas: algo que llevar, una posible fuente de revalorización y la posibilidad de estar cubierto por la mayoría de las pólizas de seguro de hogar.
- Futuros del oro. Estos contratos permiten a los inversores beneficiarse de las futuras variaciones del precio del oro. A diferencia de un contrato de opciones, un contrato de futuros requiere que ambas partes cumplan con la transacción, incluso si no son rentables.
- Fondos de inversión y ETFs que poseen oro. Estos fondos evitan las molestias y el riesgo de poseer oro físico, a la vez que hacen un seguimiento eficaz del precio de la materia prima. Las comisiones de los fondos reducen el rendimiento global.
- Monedas de oro. Las monedas son a menudo objetos de colección que tienen valores que no siempre están alineados con los precios del oro. La mayoría de las monedas de oro pesan una o dos onzas, pero algunas son más pequeñas.
- Acciones mineras. Poseer acciones de empresas que producen oro. El valor puede aumentar con el incremento del precio del oro y si la minera es capaz de aumentar la producción.
- Fondos de inversión y ETFs que poseen acciones mineras. La compra de un fondo elimina el tiempo y el estrés de elegir una empresa minera concreta. Los fondos también ofrecen diversificación instantánea y experiencia profesional en este nicho.
¿Qué son los contratos de futuros sobre el oro??
Los contratos de futuros del oro son contratos cotizados que permiten a los inversores cubrirse o especular con el precio del oro. El comprador del contrato se compromete a recibir una cantidad específica de oro del vendedor a un precio predeterminado en una fecha determinada. La mayoría de los inversores compran y venden contratos de futuros sobre el oro antes de la fecha de vencimiento para no tener que tomar posesión del oro. Sin embargo, la negociación del contrato les permite aprovechar las fluctuaciones del precio antes de que el contrato expire.
Los fabricantes que utilizan oro para producir sus productos utilizan los contratos de futuros de oro para fijar los precios de este metal precioso. Toman posesión del oro y lo utilizan para crear sus productos. Algunos inversores también optan por comprar contratos de futuros de oro porque consideran que el oro es un depósito de valor fiable.
Ventajas y riesgos de los contratos de futuros
Invertir en futuros tiene varias ventajas potenciales:
- Pueden beneficiarse de los contratos «call» o «put» aprovechando la evolución de los precios
- Excelente liquidez con operaciones disponibles casi las 24 horas del día durante la semana de negociación
- Los contratos de futuros suelen venderse a una fracción del precio al que se negocia el oro
Pero también hay varios riesgos, entre ellos los cuatro siguientes:
- El aumento del apalancamiento de los contratos de futuros sobre el oro puede magnificar las pérdidas de forma exponencial
- Las pérdidas pueden superar el importe de la inversión original
- Los futuros requieren la ejecución de la operación, incluso cuando no es rentable
- Puede ser una inversión complicada y no es adecuada para todos los inversores
Cómo invertir en futuros sobre oro
Si está interesado en invertir en futuros del oro, tendrá que tener una cuenta de corretaje que lo permita. Los futuros del oro se negocian en las divisiones COMEX del NYMEX e ICE. Hay tres tamaños de contrato disponibles para negociar: 100, 50 y 32.15 onzas troy. El contrato estándar es de 100 onzas troy.
Cuando se negocian futuros del oro, cada contrato se ajusta a estas especificaciones:
- Bolsa. COMEX.
- Tamaño del contrato. 100, 50 o 32.15 onzas troy.
- Tamaño y valor mínimo de las tildes. 0.10, con un valor de 10 dólares por contrato.
- Tiempos de negociación. Los futuros del oro se negocian de las 18:00 a las 17:00, hora del este, de domingo a viernes. Hay una pausa de 60 minutos en la negociación que comienza a las 5 de la tarde, hora del este. Los sábados no se negocian.
- Principales meses de negociación. Los principales contratos de futuros sobre el oro son los de febrero, abril, junio, agosto, octubre y diciembre.
El resultado final
Los futuros del oro ofrecen la posibilidad de invertir en oro sin tomar posesión de él. Estos contratos se negocian casi las 24 horas del día y ofrecen una excelente liquidez si desea comprar o vender rápidamente. Las operaciones con futuros pueden ser complicadas y no son adecuadas para todos los inversores debido a la posibilidad de perder mucho más que su inversión original.
Consejos para invertir
- La mayoría de los asesores recomiendan tener una cartera diversificada. Añadir metales preciosos ofrece una diversificación adicional y activos no correlacionados a su cartera. Nuestra calculadora de asignación de activos puede ayudarle a determinar qué parte de su cartera debe invertir en metales preciosos como el oro y la plata.
- Invertir en contratos de futuros puede ser gratificante, pero implica un riesgo significativamente mayor que la inversión tradicional en acciones y bonos. Hable con un asesor financiero que pueda explicarle los pros y los contras de esta estrategia y cómo afecta a su cartera. Encontrar un asesor financiero cualificado no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con hasta tres asesores financieros de su zona, y usted puede entrevistar a sus asesores. Si está preparado para encontrar un asesor que le ayude a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ahora mismo.