Los fondos de inversión son una forma de invertir en múltiples acciones, bonos u otras inversiones en un solo paquete conveniente. Los fondos de inversión de crecimiento se centran en las acciones de algunas de las mayores empresas del mundo. Si se pregunta cómo invertir en un fondo de inversión de crecimiento, he aquí algunos de los detalles más importantes.
Qué son las acciones de crecimiento?
Para entender lo que es un fondo de inversión de crecimiento, ayuda a entender las acciones de crecimiento. En pocas palabras, una acción de crecimiento es una acción perteneciente a una empresa que se espera que crezca a un ritmo superior a la media. Facebook es un ejemplo de uno de los mayores y más conocidos valores de crecimiento.
La inversión en acciones de crecimiento suele consistir más en beneficiarse de la revalorización del capital que en generar ingresos a través de los dividendos. En el mejor de los casos, al comprar estas acciones, se beneficiará del aumento de los precios si compra barato y vende caro.
Las acciones de crecimiento contrastan con las de valor. Los profesionales consideran que estos últimos están infravalorados en el mercado. Los inversores en acciones de valor suelen adoptar un enfoque de comprar y mantener. Esos inversores se aferran a las acciones a largo plazo. Estas acciones pueden aumentar su valor, aunque a un ritmo más lento en comparación con las acciones de crecimiento. También pueden pagar dividendos a los inversores.
Qué es un fondo de inversión de crecimiento?
Un fondo de inversión de crecimiento o un fondo cotizado en bolsa se centra principalmente en inversiones en valores de crecimiento. Aunque el fondo o ETF puede tener otras inversiones, como efectivo, bonos u otras inversiones de renta fija, la mayor parte de las participaciones suelen ser acciones de crecimiento.
Los fondos de inversión de crecimiento pueden ser sectoriales, es decir, los valores que poseen pertenecen al mismo sector. Por ejemplo, puede encontrar un fondo que concentre la mayor parte de sus participaciones en empresas tecnológicas o del sector sanitario.
Estos fondos de inversión también pueden clasificarse en función del tamaño de las empresas en las que se centran. Los fondos de inversión de gran crecimiento, por ejemplo, invierten principalmente en acciones de gran capitalización o de primera categoría. La gran capitalización se refiere a la capitalización bursátil o al valor total de las acciones en circulación de una empresa. Una empresa de gran capitalización tiene una capitalización bursátil de 10.000 millones de dólares o más. Los valores de primera categoría son acciones emitidas por empresas que son marcas grandes y fácilmente reconocibles. Marcas como Coca Cola y Disney son blue chips.
Los fondos de inversión de crecimiento también pueden clasificarse como fondos de índice. Son fondos de inversión que adoptan una estrategia de inversión pasiva. Suelen igualar la rentabilidad de un índice bursátil subyacente o de referencia. Por ejemplo, el Growth Index Fund de Vanguard sigue el rendimiento del CRSP U.S. Índice de crecimiento grande. El Large Cap Growth Index Fund de Fidelity sigue el Russell 1000 Growth Index e incluye empresas como Microsoft y Amazon.
Algunos fondos de crecimiento son fondos cotizados o ETFs. A diferencia de los fondos de inversión tradicionales o los fondos indexados, los ETFs cotizan en bolsa como si fueran acciones. Los ETF de crecimiento pueden ser de gestión activa o pasiva. Sin embargo, los fondos de gestión pasiva suelen ofrecer una mayor eficiencia fiscal a los inversores.
Ventajas de los fondos de inversión de crecimiento
Las acciones de crecimiento y los fondos de crecimiento pueden tener algunas ventajas para los inversores.
Dado que los fondos de crecimiento se concentran en empresas con un potencial de crecimiento superior a la media, pueden ofrecer una sólida rentabilidad. Cuando una acción puede crecer más rápido que el mercado de valores en su conjunto, los inversores pueden beneficiarse de rendimientos anuales medios que superan a otras clases de fondos.
Según Morningstar, por ejemplo, los fondos de crecimiento de gran capitalización, los de crecimiento de mediana capitalización y los de crecimiento de pequeña capitalización ofrecieron una rentabilidad media a 10 años de alrededor del 13% hasta el cuarto trimestre de 2018. Los tres han igualado o superado la rentabilidad media a 10 años ofrecida por la S&P 500 y el Dow Jones Industrial Average. Los rendimientos de los fondos de crecimiento también superaron a los ofrecidos por los fondos mixtos y de valor durante el mismo periodo de 10 años.
Los valores de crecimiento suelen ir mejor en una economía en expansión. El crecimiento constante del empleo y la elevada confianza de los consumidores suelen impulsar el gasto de los consumidores . Las empresas de crecimiento pueden beneficiarse a medida que se inyecta más dinero en la economía.
Riesgos de los fondos de inversión de crecimiento
Toda inversión tiene cierto grado de riesgo. Los fondos de inversión en acciones de crecimiento pueden ser más volátiles que otros fondos de inversión. Para que una acción de crecimiento vaya bien, la empresa debe mantener su ritmo de crecimiento. Para alimentar el crecimiento, debe entrar dinero nuevo continuamente. A veces, las empresas lo consiguen reinvirtiendo los dividendos en la compañía, en lugar de pagarlos a los inversores.
Si las empresas no pueden mantener el impulso o la economía se ralentiza, los inversores en fondos de inversión de crecimiento pueden capear la volatilidad con menos eficacia que los inversores en valor. Por este motivo, los fondos de inversión de crecimiento suelen ser adecuados para los inversores que pueden mantener el dinero en el fondo y capear las fluctuaciones del mercado
Cómo invertir en fondos de inversión de crecimiento
Una cuenta de corretaje en línea puede ayudar a los inversores a encontrar fondos de inversión de crecimiento. También puede acceder a ellos a través de una cuenta IRA o un plan 401(k).
La comparación y selección de fondos de inversión o ETF de acciones de crecimiento es similar a la elección de cualquier otra inversión. Quizá le interese ver
- Costes de inversión.
- Rendimiento histórico.
- Perfil de riesgo y recompensa.
- Participaciones subyacentes y enfoque del fondo.
Si está pensando en invertir en más de un fondo de inversión en acciones de crecimiento, considere la posibilidad de examinar detenidamente las participaciones del fondo. Los diferentes fondos no siempre contienen diferentes mezclas de inversión. Invertir en dos fondos con muchos de los mismos valores de crecimiento puede ir en contra de la diversificación.
Conclusión
Los fondos de inversión de crecimiento pueden exponer su cartera a valores de rápido crecimiento. También pueden complementar las acciones de valor u otros fondos de inversión. Estos fondos pueden tener un gran rendimiento para los inversores que buscan una rentabilidad sólida. Sin embargo, pueden ser más arriesgadas que otras opciones de fondos. Tenga en cuenta su tolerancia al riesgo personal a la hora de decidir si los fondos de inversión de crecimiento o los ETF son una buena opción.
Consejos de inversión
- Considere la posibilidad de hablar con su asesor financiero con más detalle sobre los pormenores de la inversión en fondos de inversión de crecimiento. Su asesor puede ayudarle a decidir en qué fondos invertir para completar su cartera. Encontrar el asesor financiero adecuado que se ajuste a sus necesidades no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con asesores financieros de su zona en 5 minutos. Si está preparado para que le pongan en contacto con asesores locales que le ayuden a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ya.
- No olvide comprobar las comisiones de los fondos de inversión de crecimiento, sobre todo el coeficiente de gastos. El ratio de gastos es lo que pagará por poseer el fondo anualmente y lo ideal es que esta comisión sea lo más baja posible. Si está buscando un fondo de crecimiento que tenga un ratio de gastos más elevado, compárelo con la rentabilidad histórica para ver si el pago de más comisiones está justificado por la obtención de mejores rendimientos. Tenga en cuenta que el rendimiento de un fondo en el pasado no es garantía de que vaya a funcionar bien en el futuro.