Actualmente hay una forma de comprar fondos cotizados en bolsa de criptomonedas en los Estados Unidos.S. – a través del ETF Bitcoin Strategy que negocia con futuros de Bitcoin negociados en la Bolsa Mercantil de Chicago. Hay más posibilidades de este tipo en el horizonte de Estados Unidos, pero estos productos ya han ganado popularidad en todo el mundo. A medida que estos productos van ganando adeptos a nivel nacional, considere la posibilidad de trabajar con un asesor financiero mientras explora la inversión en activos digitales como las criptodivisas.
Qué es un EFT criptográfico?
Un fondo cotizado en bolsa (ETF) es un producto financiero basado en un fondo que cotiza sus acciones en las principales bolsas de valores junto con las acciones tradicionales. Esto les da mucha más liquidez que los fondos de inversión. Se pueden comprar y vender acciones de un ETF con la misma facilidad con la que se compran y venden acciones, mientras que los fondos de inversión suelen tener normas estrictas de negociación que limitan en cierta medida su liquidez.
Al ser un producto basado en un fondo, un ETF se compone de un conjunto de activos. El fondo invertirá en una cartera de valores seleccionados en torno a un tema específico. Por ejemplo, puede crear un ETF de tecnología, en cuyo caso el fondo se compondrá de activos de empresas de alta tecnología y sus alrededores. O puede tener una S&P 500, que mantendría una mezcla de activos diseñados para seguir el ritmo de los precios de la S&Índice P 500.
La rentabilidad de cualquier ETF se basa en la rentabilidad global de sus distintos activos. Esta rentabilidad suele ser más estable que la inversión en un solo activo. Se pierde el potencial de ganancias desbocadas que podría tener si una sola acción despega, pero también se mitigan los riesgos de que esa única acción pierda un valor significativo.
Un ETF de criptomonedas es un fondo que toma su valor de los mercados de criptomonedas. Esto puede significar una de dos cosas principales:
- El fondo podría invertir exclusivamente en criptodivisas. Estará formado exclusivamente por productos como tokens de Bitcoin y Ethereum y, por tanto, el valor del fondo reflejará el valor de las criptodivisas que posea.
- El fondo podría invertir en criptodivisas como clase de activo. Esto significa que el fondo podría tener algunas inversiones directas en criptomonedas, pero también invertirá en empresas en torno al mercado de las criptomonedas. Por ejemplo, podría tener acciones de empresas de mercados de criptomonedas o de empresas que fabrican monederos de criptomonedas y otras herramientas de negociación. O el fondo podría invertir en contratos de futuros y opciones construidos en torno a las criptodivisas. El objetivo general será reflejar el valor de la criptodivisa como activo, evitando al mismo tiempo algunos de los riesgos que conlleva la compra de productos específicos.
Cómo se puede invertir en ETFs de criptodivisas?
El 19 de octubre, ProShares lanzó su fondo cotizado en bolsa de Bitcoin, el primer ETF del país vinculado a la moneda de 1 dólar.1 billón de criptodivisas. El fondo, que cotiza con el símbolo BITO, ofrece a los inversores exposición a Bitcoin sin tener que comprar la moneda digital, que es muy volátil. En lugar de imitar el precio del Bitcoin, el ETF de ProShares sigue el precio de los futuros del Bitcoin – contratos entre dos partes para comprar o vender la criptomoneda a un precio acordado.
Mantener BITO en su cartera tendrá un precio elevado. Con un ratio de gastos de 0.95%, los inversores pagarán 95 dólares a ProShares cada año por cada 10.000 dólares que tengan en el fondo. Es un precio considerablemente más alto que el de un fondo de inversión o ETF medio. En 2020, el ratio de gastos medio ponderado por activos de todos los fondos de inversión de U.S. Los fondos de inversión de capital variable y los ETF fueron del 0.41%, según Morningstar.
Como cualquier ETF, se pueden comprar acciones de BITO a través de corredores de bolsa online. Si aún no tiene una cuenta de corretaje, tendrá que crear una en una plataforma como Robinhood, Fidelity o E*TRADE.
Una vez que tenga una cuenta, determine cuántas acciones de BITO quiere comprar y a qué precio se siente cómodo comprando. Las acciones del fondo BITO comenzaron a cotizar a 40 dólares.88 durante su debut el 19 de octubre, mientras que el Bitcoin subió más de un 4% a más de 63.800 dólares más tarde en el día.
Una orden de mercado le permite comprar acciones del fondo a su precio de mercado actual. Una orden limitada, por otro lado, le permite establecer un precio máximo que está dispuesto a pagar por una acción.
Pero no tiene que ir solo. Un asesor financiero puede ejecutar operaciones en su nombre y proporcionar asesoramiento experto más allá de la compra y venta de acciones de BITO.
La criptomoneda es famosa por su descentralización. No existe una autoridad central de negociación. Eso lleva a una mayor inestabilidad y fluctuación de precios que la que experimentaría el mercado con un piso de operaciones único y centralizado. Un ETF de Bitcoin estabiliza un poco las cosas. El propio ETF sigue participando en el mercado descentralizado de las criptomonedas, pero los inversores individuales tienen un organismo central con el que trabajar.
Esto tiene el potencial de ayudar a aumentar la liquidez en el mercado y hacer más fácil para los inversores individuales entrar en la criptodivisa. En particular, puede permitir que la gente invierta en criptodivisas a través de su cartera de inversión ordinaria, a diferencia del sistema actual que requiere que los inversores aprendan un lenguaje de negociación totalmente nuevo.
El fondo ProShares puede ser el primer ETF vinculado a Bitcoin, pero probablemente no será el último. Grayscale Investments y la Bolsa de Nueva York pretenden convertir los 40.000 millones de dólares de Grayscale Bitcoin Trust en un ETF, pero antes necesitarán la aprobación federal. Si se aprueba la medida, los inversores tendrían acceso a un ETF que invierte directamente en Bitcoin, no sólo en contratos de futuros.
El resultado final
Los ETFs de criptomonedas son fondos cotizados construidos a partir de activos de criptomonedas o de industrias adyacentes a las criptomonedas. En la actualidad, estos ETF no son legales para su comercialización en Estados Unidos, aunque muchos inversores y algunas agencias de valores han comenzado a abogar por ello. Una de las razones para familiarizarse con los ETFs de criptomonedas ahora es que pronto podrían negociarse en los EE.UU.S.
Consejos para invertir
- Considere la posibilidad de trabajar con un asesor financiero para afinar la asignación de activos de su cartera de inversiones. Encontrar un asesor financiero cualificado no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con hasta tres asesores financieros de su zona, y usted puede entrevistar a sus asesores coincidentes sin coste alguno para decidir cuál es el más adecuado para usted. Si está preparado para encontrar un asesor que le ayude a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ya.
- Utilice la calculadora de inversión de Nuestro equipo para hacerse una idea de cómo se comportarán sus inversiones a lo largo del tiempo.