Canadá es un país rico y estable, uno de los principales socios comerciales de Estados Unidos.S. y se encuentran entre los principales países del comercio mundial. Su producto interior bruto (PIB) es de aproximadamente 1 dólar.6 billones a partir de 2021, y su economía tiene fuertes componentes de industria de servicios y recursos naturales. Tiene una política monetaria estable, cuyo objetivo es un tipo de interés del 2%. No es de extrañar entonces que Canadá se haya convertido en un destino de inversión de primer orden. Invertir en el extranjero abre muchas opciones y puede ayudar a diversificar la cartera, pero también hay riesgos. Trabajar con un asesor financiero puede ayudarle a construir un plan de inversión fiable.
Los mercados de valores canadienses
Hay varias bolsas de valores en Canadá, pero hay tres que son las más grandes y U.S. los inversores suelen utilizar uno de ellos. La Bolsa de Toronto es la mayor y la piedra angular del sistema bursátil canadiense. Es una de las 10 mayores bolsas del mundo, con un valor de 3.1 billón de dólares de capitalización de mercado a partir de 2020. En la Bolsa de Toronto se negocian sobre todo valores de renta fija, fondos cotizados (ETF) y acciones establecidas.
La Bolsa de Valores de Canadá, en comparación con la Bolsa de Toronto, se centra en el manejo de acciones de pequeña capitalización, de microcapitalización y de empresas de mercados emergentes. Alrededor de 600 empresas cotizan actualmente en la bolsa, en el momento de escribir este artículo. La Canadian Securities Exchange trata de ayudar a las empresas que cotizan en la bolsa a acceder a los mercados de capitales públicos canadienses. Es un mercado totalmente electrónico.
Un tercer gran mercado de valores es el TSX Venture Exchange. El TSX Venture Exchange es para las inversiones de capital riesgo. Esta bolsa se centra en inversiones de capital riesgo y en empresas relativamente nuevas. Muchas empresas de esta bolsa no cumplen los requisitos de cotización de la Bolsa de Toronto.
ETFs, ADRs y fondos de inversión
La forma más fácil para los estadounidenses de invertir en Canadá es comprar ETFs y American Depository Receipts (ADRs) emitidos en Canadá. Los ETFs son similares a los fondos de inversión, pero se negocian a lo largo del día como las acciones. Pueden seguir uno de los índices canadienses o una industria en particular, como lo hace el MSCI Canadá. Para comprar ETFs canadienses, suele ser mejor utilizar un robo-advisor o una agencia de valores de descuento.
Los ADR son acciones de empresas extranjeras, en este caso canadienses, que cotizan en las bolsas de EE.UU.S. bolsas. Ofrecen al inversor la posibilidad de invertir en Canadá sin la molestia de utilizar una bolsa de valores extranjera. El Royal Bank of Montreal tiene un popular ADR.
Los ADRs desarrollan una relación con el U.S. y el banco sirve de depositario. Esto es lo que les permite cotizar en U.S. bolsas de valores. Los ADR están denominados en U.S. por lo que no hay problemas con las divisas o los cambios. Los ADRs pueden ser aprobados para negociar en las bolsas o sólo en el mostrador. Los propietarios de ADRs reciben tanto ganancias de capital como ingresos por dividendos. Sin embargo, también pueden enfrentarse a una considerable carga fiscal debido a las leyes fiscales tanto de EE.S. como de Canadá.
Tanto los ETF como los ADR hacen que invertir en empresas canadienses sea relativamente fácil. Sin embargo, los fondos de inversión de Canadá también son una posible inversión.
Valores de renta variable y de renta fija
También puede comprar acciones de empresas canadienses concretas. Hay una serie de valores canadienses que cotizan tanto en la Bolsa de Nueva York (NYSE) como en el mercado extrabursátil. La compra de estas acciones es probablemente el método más fácil de comprar directamente acciones de empresas canadienses.
También puede invertir en Canadá comprando acciones de empresas canadienses a través de la Bolsa de Toronto. Sin embargo, tendrá que hacer frente a los costes de cambio de divisas si toma esta ruta. A la hora de planificar su estrategia de inversión, debe asegurarse de que las comisiones de negociación no se coman rápidamente sus beneficios.
Lo mejor sería utilizar un buen broker internacional para este tipo de compras. La Bolsa de Toronto cuenta con más valores de recursos naturales que cualquier otra bolsa del mundo, lo que la hace susceptible a los precios volátiles de las materias primas. Puede comprar bonos individuales, ETFs de bonos y fondos de inversión de bonos en Canadá.
Inversiones alternativas y bienes inmuebles
Como ciudadano de.S. ciudadano, no se puede invertir fácilmente en inversiones alternativas como el capital privado o los fondos de cobertura en Canadá porque no cotizan en bolsa. No obstante, puede invertir en bienes inmuebles. El sector inmobiliario canadiense puede ser una forma de diversificar su cartera. Hay que tener en cuenta la fiscalidad de los bienes inmuebles, ya que hay que pagar impuestos tanto a los EE.S. y las autoridades canadienses.
Ventajas y riesgos de invertir en Canadá
Canadá cuenta con una enorme base de recursos naturales, lo que le permite tanto mantenerse como exportar energía. Es un país estable con una inflación baja y estable y un bajo déficit presupuestario. Se compara favorablemente con los países europeos. Todos estos factores hacen que valga la pena invertir en el extranjero para los inversores estadounidenses.
Sin embargo, invertir más allá de las fronteras de los EE.UU. conlleva riesgos.S. Los impuestos y las tasas de transacción pueden ser elevados, lo que no debería sorprender. Además, la economía canadiense tiene una alta correlación con la estadounidense.S. economía. A su vez, la diversificación que busque puede no ser tan marcada como en otros países.
Resultado final
Aunque Canadá es un país rico y estable, es similar a los EE.S. Se puede conseguir cierta diversificación geográfica invirtiendo allí, pero sus clases de activos son en gran medida similares. Tiene tal abundancia de recursos naturales que la vía para una inversión rentable en Canadá pasa por ellos. La tierra sigue estando disponible, a veces con derechos minerales. El mejor plan puede ser utilizar un corredor internacional para que le ayude a navegar por las posibles inversiones en Canadá, pero la diversificación puede encontrarse mejor en otro lugar.
Consejos para invertir
- Considere la posibilidad de trabajar con un asesor financiero que le ayude a navegar por la inversión internacional.
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