Cuando alguien fallece, su patrimonio puede tener que pasar por el proceso de sucesión. Si dejaron un testamento, ese documento puede ser impugnado legalmente en un tribunal testamentario. Hay varias razones por las que se puede impugnar un testamento. Entender cómo funciona el proceso de impugnación de un testamento es importante si ha sido nombrado beneficiario de la herencia de alguien o si le preocupa que su propio testamento pueda ser objeto de desacuerdo algún día.
Qué es impugnar un testamento?
Impugnar un testamento significa simplemente que usted se opone formalmente a los términos y a la validez del testamento. Cualquier parte interesada puede impugnar un testamento. La definición de persona interesada es bastante amplia. Cualquier persona o empresa que pueda ganar (o perder) algo si se demuestra que el testamento es inválido.
Esto incluye a las personas que pueden o no ser nombradas en el testamento, así como a las personas que pueden heredar de usted según las leyes de sucesión de su estado. Por lo general, las personas interesadas pueden ser:
- Hijos y/o nietos
- Cónyuges
- Hermanos
- Padres
- Tíos y tías
- Socios comerciales
- Cualquier persona nombrada como heredero o beneficiario, incluidos amigos, parientes no consanguíneos u organizaciones benéficas a las que se comprometa a dejar dinero
En el caso de los niños, los menores no suelen poder impugnar los términos de un testamento hasta que sean legalmente mayores de edad. Pero un albacea o tutor podría impugnar la validez de un testamento en su nombre si es menor de edad.
Razones para impugnar un testamento
Hay varias razones por las que un testamento puede ser impugnado legalmente durante el proceso de sucesión. Algunos de los motivos más comunes para impugnar un testamento son
- Preguntas sobre el estado mental del testador
- Reclamaciones por influencia indebida
- Sospecha de fraude o falsificación
- Preparación o ejecución incorrecta
Cada estado tiene diferentes directrices con respecto a todo lo mencionado anteriormente. Pero, por lo general, para que un testamento se considere legalmente válido, debe serlo:
- Redactado por una persona mayor de edad y en pleno uso de sus facultades mentales (lo que significa que es mentalmente competente para crear un testamento legal)
- Libre de cualquier interferencia o manipulación externa de alguien que tenga un interés financiero en el testamento
- Se redacta de acuerdo con las leyes estatales sobre testamentos
- Debidamente firmado, atestiguado y registrado o notariado si lo exige la ley estatal
En otras palabras, alguien que esté mentalmente enfermo o incapacitado no cumpliría con la norma legal para crear un testamento, ni tampoco alguien que fuera obligado a hacerlo. Un testamento que no esté firmado y atestiguado también puede ser impugnado, al igual que un testamento holográfico o manuscrito.
Pasos para impugnar un testamento en el tribunal testamentario
La sucesión es un proceso legal que se inicia tras el fallecimiento de una persona. El tribunal testamentario se encarga de ello.
Si alguien nombra a un albacea en su testamento, esta persona se encarga de hacer un inventario de todos los bienes y deudas de la persona fallecida. También se encargan de notificar la existencia del testamento a todas las personas nombradas en él, de liquidar los bienes para pagar las deudas de la herencia, si las hay, y de gestionar la distribución final de los bienes o activos entre los beneficiarios del testamento.
Paso 1: Investigue
El primer paso para impugnar un testamento es asegurarse de que tiene motivos para hacerlo. Para ello, puede ser necesario:
- Revise las leyes para impugnar un testamento en su estado
- Determine si el motivo por el que quiere impugnar el testamento está contemplado en la ley estatal de sucesiones
- Sepa cuánto tiempo después de la muerte de una persona tiene que presentar una objeción a un testamento
Paso 2: Presentar una petición
Una vez hecho esto, el siguiente paso es presentarlo ante el tribunal testamentario. Para impugnar un testamento durante el proceso de sucesión, tendrá que presentar una petición para impugnar el testamento en el tribunal de sucesiones. Esto es algo que puede hacer usted mismo, aunque es posible que desee contratar a un abogado de planificación patrimonial para que se encargue de ello si hay una cantidad sustancial de activos en juego o si otras personas también están impugnando el testamento.
Paso 3: Reunir pruebas
Una vez que haya presentado formalmente una petición para impugnar el testamento, el tribunal testamentario fijará una fecha para escuchar su caso. Durante el tiempo intermedio, debe trabajar en la recopilación de pruebas para apoyar su reclamación de que el testamento no es válido. El tipo de pruebas que serán útiles para su caso depende en gran medida de la razón por la que está impugnando el testamento en primer lugar.
Por ejemplo, digamos que impugnas el testamento de tus padres porque crees que su cuidador los manipuló para dejarles una gran cantidad de dinero. Necesitarás pruebas de que el cuidador ha coaccionado el testamento o ha establecido un patrón de abuso financiero de sus cuentas que podría sugerir que el testamento se hizo bajo coacción. En este tipo de escenario, algo como los extractos bancarios de la cuenta de tus padres que muestren grandes transferencias a la cuenta del cuidador podría entrar en tu archivo de pruebas.
Probar su caso también significa ir más allá de la documentación y encontrar testigos que puedan apoyar su reclamación. Volviendo al ejemplo del cuidador, podría ofrecer el testimonio de un vecino o de un repartidor que les haya visto o escuchado intentando manipular a sus padres para que les dejen dinero en su testamento.
Cuantas más pruebas válidas pueda reunir, más fuerte será su caso. Y lo más importante, si va a impugnar un testamento, tome nota de la fecha del tribunal o de las fechas si hay varias audiencias programadas. Prepárese para comparecer y, si por alguna razón no puede hacerlo el día previsto, pida a su abogado que el caso continúe para no perder la oportunidad de presentar su reclamación.
Cuidado con las cláusulas de no impugnación
Una cláusula de no impugnación podría dificultar la impugnación de un testamento. Esencialmente, este tipo de cláusula puede añadirse a un testamento para especificar que cualquiera que intente impugnar o anular el testamento puede perder su interés en la herencia.
Esto puede detener las impugnaciones de testamento en seco. Si la persona que impugna el testamento no puede demostrar que es inválido, perdería todo lo que hubiera heredado. La excepción a la regla es si alguien fue excluido del testamento por completo. Si se lleva el caso al tribunal testamentario y se demuestra que el testamento es inválido, se tendrá derecho a lo que dicten las leyes de sucesión de su estado.
El resultado final
La impugnación de un testamento puede ser larga y costosa si tiene que contratar a un abogado. Además, el caso puede prolongarse durante meses o años. Antes de impugnar un testamento, decida si vale la pena su tiempo y dinero. Y tenga en cuenta cualquier obstáculo, como las cláusulas de no impugnación, que puedan ponerle trabas.
Consejos de planificación patrimonial
- Usted puede minimizar las posibilidades de que su propio testamento sea impugnado después de su fallecimiento trabajando con un abogado de planificación patrimonial para redactar uno. Su abogado puede repasar las leyes estatales sobre herencias y testamentos para asegurarse de que el documento que cree sea legal y lo más inmune posible a la impugnación.
- Considere si un fideicomiso debe formar parte de su plan de sucesión, junto con un testamento. Los activos transferidos a un fideicomiso no están sujetos al proceso de sucesión. Un asesor financiero puede aconsejarle sobre si un fideicomiso es adecuado para usted y qué activos puede querer tener en el fideicomiso. Encontrar el asesor financiero adecuado que se adapte a sus necesidades no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con asesores financieros de su zona en cinco minutos. Si está preparado para que le pongan en contacto con asesores locales que le ayuden a alcanzar sus objetivos financieros, comience ahora mismo.