Así que ha decidido que un miembro de la familia no va a recibir una herencia, después de todo. Tal vez tenga un familiar ingrato o irresponsable al que quiera dejar fuera del testamento. O tal vez hay alguien a quien ha decidido favorecer a costa de otros miembros de la familia. Esto es lo que hay que saber sobre el proceso de desheredar a un heredero, incluyendo algunas consideraciones legales – como quién puede ser inmune a ser desheredado.
Desheredar: Lo básico
Desheredar a un heredero significa impedir que reciba una parte de su patrimonio en caso de que usted fallezca, ya sea nombrándolo específicamente en su testamento o dejándolo completamente fuera. Renunciar a la mención de un pariente o heredero en su testamento es una forma de evitar que hereden una parte de su patrimonio. Sin embargo, esto puede dejar su testamento en manos de la interpretación, ya que la intención del testador, o la persona que crea el testamento, es un factor importante a la hora de considerar la validez de un testamento.
También puede mencionar en su testamento el nombre del familiar al que desea desheredar. Incluso puede incluir el motivo. Pero, de nuevo, esto puede dejar su testamento en manos de la interpretación, lo que también puede poner en duda su validez.
En resumen, desheredar a un heredero en su testamento es una situación complicada que no debe tomarse a la ligera ni intentarse sin ayuda profesional. Trabajar con un profesional puede ayudar a garantizar que su testamento no sea impugnado o debatido en un tribunal testamentario. Cuando contrate a un abogado para redactar un testamento o fideicomiso que desherede o excluya a alguien, considere la posibilidad de contratar a uno que tenga experiencia en concursos de testamentos. Los abogados con experiencia en la impugnación de testamentos son a veces más capaces de elaborar un testamento o un fideicomiso a prueba de impugnaciones que los abogados sin dicha experiencia.
A quién puede (y no puede) desheredar
Aunque puede desheredar a algunos familiares, especialmente a aquellos que están lejos o con los que no tiene relación, hay algunos familiares que no pueden ser desheredados, incluso en un testamento legalmente vinculante.
Por ejemplo, en muchos estados no se puede desheredar a los hijos o al cónyuge. La mayoría de los estados protegen a los cónyuges de ser desheredados, y en algunos estados los hijos también tienen derecho legal a parte de su propiedad. Sin embargo, puede desheredar a sus padres, incluso si viven más que usted.
Razones para desheredar
Hay muchas razones por las que puede optar por desheredar a un heredero en su testamento. Es posible que no tenga una relación estrecha con ellos, que no le hayan apoyado antes de su muerte o incluso que crea que tienen suficientes recursos económicos para mantenerse por sí mismos, con lo que su posible herencia sería mejor utilizarla en otro lugar.
Los padres también pueden optar por desheredar a un hijo si éste ha demostrado tener poco juicio o ha tomado malas decisiones financieras en el pasado.
Otras consideraciones
Desheredar a un heredero en su testamento tiene consecuencias. Puede provocar un drama familiar, herir sentimientos y otros problemas. Desheredar a un heredero e incluir el motivo en su testamento también podría hacer que su testamento se debatiera o se impugnara en un tribunal testamentario.
También es importante que actualice su testamento después de acontecimientos vitales importantes, como el matrimonio, el divorcio y el nacimiento de un hijo. No querrá desheredar a alguien por un simple descuido. Esto se llama herencia accidental.
Tenga en cuenta que si no tiene una última voluntad válida, su patrimonio estará sujeto a las leyes intestadas de su estado. Recuerde que morir intestado significa morir sin un testamento válido, mientras que morir testado significa tener uno en el momento de su muerte.
Sin embargo, morir intestado significa que un heredero al que usted no haya legado propiedades puede tener derecho a una parte de su patrimonio. Por supuesto, si tienen derecho a sus bienes y a qué cantidad pueden tener derecho depende del estado.
El resultado final
Desheredar a un heredero significa impedir que reciba una parte de su patrimonio cuando usted fallezca, ya sea nombrándolo específicamente en su testamento o dejándolo completamente fuera. Aunque normalmente puede desheredar a cualquier pariente de su elección, los cónyuges y los hijos pueden estar protegidos de ser desheredados completamente, dependiendo de su estado. Hay muchas razones por las que se puede optar por desheredar a alguien, desde no tener una buena relación con esa persona hasta no aprobar las elecciones financieras o vitales de un hijo. Si es posible, busque ayuda profesional para este y otros aspectos de su planificación patrimonial.
Consejos para la planificación patrimonial
- La planificación del patrimonio puede ser complicada. Un asesor financiero puede ayudarle a analizar las implicaciones financieras de sus planes de sucesión. Encontrar el asesor financiero adecuado que se adapte a sus necesidades no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo puede ponerle en contacto con hasta tres asesores financieros locales, y usted puede elegir el que más le convenga. Si está preparado, empiece ahora.
- Si no está familiarizado con el derecho sucesorio o cómo funciona la herencia en su estado, consulte esta introducción al tema.