Si su patrimonio tiene un valor superior a 200.000 dólares, debería considerar la posibilidad de crear un fideicomiso en vida en Oklahoma. Esta herramienta de planificación patrimonial permite a sus herederos recibir sus activos sin tener que esperar a la sucesión, que lleva más tiempo en su estado que en los estados que han adoptado el Código Testamentario Uniforme. En este artículo, cubrimos todos los aspectos básicos sobre los fideicomisos en vida en Oklahoma. Si necesita ayuda con herencias complejas, consulte a un asesor financiero. Esta herramienta de comparación le pondrá en contacto con hasta tres asesores examinados por nuestro equipo.
Cómo crear un fideicomiso en vida en Oklahoma
La mayoría de las personas prefieren los fideicomisos en vida revocables (a diferencia de los irrevocables), porque pueden mantener el control de su patrimonio, eliminar cualquier activo y cancelar todo el fideicomiso si lo desean. Siga estos pasos para establecer un fideicomiso vital revocable en Oklahoma:
Empiece por determinar qué activos quiere poner en el fideicomiso revocable. Para muchas personas, es principalmente la propiedad y los intereses comerciales que quieren proteger de la sucesión. Cosas como las cuentas bancarias y las pólizas de seguro de vida también pueden entrar en los fideicomisos, pero no tienen que hacerlo para evitar la sucesión. La designación de sus beneficiarios en las cuentas hace que éstas sean transferibles en caso de fallecimiento.
Nombrar a un fideicomisario, que administrará los activos del fideicomiso. Puedes nombrarte a ti mismo como fideicomisario (y a tu cónyuge como cofideicomisario en el caso de los fideicomisos conjuntos). Si lo hace, también tendrá que nombrar a un fideicomisario sucesor para que gestione el fideicomiso en caso de que usted quede incapacitado o fallezca.
Cree el documento fiduciario con un software de creación de fideicomisos o con la ayuda de un abogado.
Firmar el documento ante un notario público.
Transferir bienes y propiedades al fideicomiso cambiando los títulos de propiedad de su nombre (y del nombre de su cónyuge en el caso de fideicomisos conjuntos) al nombre del fideicomiso.
Qué es un fideicomiso en vida?
Al igual que un testamento, un fideicomiso en vida es un acuerdo legal en el que usted -el creador del fideicomiso o el otorgante- establece cómo quiere que se distribuya su patrimonio cuando fallezca. A diferencia de un testamento, un fideicomiso en vida también es una entidad que mantiene sus activos mientras usted está vivo.
El objetivo principal de un fideicomiso en vida es evitar la sucesión, el proceso judicial que aprueba y promulga su testamento. Con un fideicomiso en vida revocable, puede nombrarse a sí mismo como fideicomisario (en el caso de los fideicomisos irrevocables debe nombrar a otra persona) y mantener el control del patrimonio. Cuando usted fallezca, el fideicomisario sucesor tendrá la responsabilidad fiduciaria de administrar el fideicomiso según sus instrucciones y en el mejor interés de sus beneficiarios.
Un fideicomiso puede mantener casi cualquier cosa de valor, incluyendo:
- Cuentas bancarias y de ahorro
- Certificados de depósito (CD)
- Acciones y bonos
- Bienes inmuebles
- Bienes físicos como vehículos, obras de arte y reliquias
¿Cuánto cuesta crear un fideicomiso vital en Oklahoma??
No hay un precio fijo para la creación de un fideicomiso en vida. Puede oscilar entre algo menos de 100 dólares y más de 1.000 dólares. Todo depende de cómo lo cree y de la complejidad de su patrimonio. Hoy en día, puede buscar y encontrar muchas opciones de software de fideicomiso en vida. Algunos rondan los 80 dólares. (Los honorarios por la retitulación de sus bienes y activos se sumarán a los costes).)
Sin embargo, muchas personas prefieren contratar a un abogado, cuyos honorarios pueden ascender fácilmente a 1.000 dólares o más. Esto se debe a que hay un montón de peligros para la planificación del patrimonio de bricolaje. Después de todo, un fideicomiso en vida es un documento legal que requiere conocimientos técnicos sobre la ley. Por ello, es muy recomendable consultar a un abogado, así como recurrir a un asesor financiero, especialmente si tiene un patrimonio considerable.
¿Por qué obtener un fideicomiso en vida en Oklahoma??
La creación de un fideicomiso en Oklahoma tiene sentido si le preocupa que sus herederos tengan que esperar a que finalice la sucesión para recibir su herencia. Como ya se ha dicho, la legalización es el proceso mediante el cual un tribunal verifica y administra su testamento, y hasta que concluya, todos sus bienes estarán congelados. Algunos estados utilizan el Código Testamentario Uniforme, que simplifica el proceso. Sin embargo, lamentablemente, Oklahoma no es uno de estos estados.
Un fideicomiso en vida también le permitirá atender a un heredero discapacitado o establecer las condiciones de distribución de los bienes. Por ejemplo, si usted tiene hijos de un matrimonio anterior pero quiere que su actual cónyuge viva en su casa durante el resto de su vida, podría dejar instrucciones para que sus hijos reciban la casa sólo después de su muerte.
Además, si la privacidad es una preocupación, un fideicomiso en vida no hará que su patrimonio se registre públicamente. También le ayudará a evitar la tutela en caso de que quede incapacitado.
¿Quién debe obtener un fideicomiso en vida en Oklahoma??
Aunque los fideicomisos en vida no son sólo para los ricos, no son necesarios para los habitantes de Oklahoma cuyos patrimonios tienen un valor inferior a 200.000 dólares. A ese nivel o inferior, su patrimonio puede omitir el proceso de sucesión y tomar un camino más ágil.
Otras personas que deberían considerar la posibilidad de crear un fideicomiso en vida son aquellas que quieren mantener a un heredero discapacitado, poseen propiedades en otros estados que también tienen largos periodos de sucesión o tienen instrucciones complicadas para su patrimonio (como retrasar la distribución de una propiedad hasta que fallezca el segundo cónyuge). Además, como los fideicomisos en vida son más difíciles de impugnar que los testamentos, suelen recomendarse para las personas que tienen deseos algo controvertidos, como no dejar nada a un hijo o más a uno que a otro.
Fideicomisos en vida frente a. Testamentos
Aunque establezca un fideicomiso en vida, también debe redactar un testamento. Ambos son partes clave de un plan patrimonial sólido. Con un testamento, usted puede cubrir lo que sucede con los bienes que no transfirió o no pudo transferir a su fideicomiso. Además, un testamento le permite designar un albacea y establecer la tutela de sus hijos. También puedes indicar en tu testamento cómo se pagarán los impuestos y las deudas.
Este cuadro destaca las diferencias entre los fideicomisos en vida y los testamentos:
| Fideicomisos en vida vs. Testamentos | ||
| Fideicomisos en vida | Testamentos | |
| Nombra a un beneficiario de la propiedad | Sí | Sí |
| Permite realizar revisiones | Depende del tipo | Sí |
| Evita el tribunal testamentario | Sí | No |
| Requiere un notario | Sí | No |
| Nombra tutores para los hijos | No | Sí |
| Nombra a un albacea | No hay | Sí |
| Requiere testigos | No hay | Sí |
Fideicomisos en vida e impuestos en Oklahoma
Oklahoma no cobra un impuesto sobre el patrimonio – o un impuesto sobre la herencia, para el caso. Es probable que su patrimonio no se vea afectado por el impuesto federal sobre el patrimonio, que tiene una exención de 11 dólares.4 millones de dólares (22.8 millones de dólares para parejas casadas que presentan una declaración conjunta). Pero si su patrimonio es mayor, un fideicomiso en vida simple o revocable no lo protegerá del Tío Sam.
Sin embargo, puede minimizar el impuesto sobre el patrimonio estableciendo un fideicomiso en vida irrevocable, o si está casado, un fideicomiso de derivación (también llamado fideicomiso AB).
Lo más importante
Oklahoma es uno de los estados de este país que no utiliza el Código Testamentario Uniforme. Como resultado, el proceso de sucesión puede llevar algún tiempo allí. Si desea asegurarse de que sus seres queridos reciban parte o la totalidad de su patrimonio sin demora, un fideicomiso en vida de Oklahoma puede ayudarles a evitar la sucesión. Si se nombra a sí mismo como fiduciario, podrá seguir gestionando sus bienes en vida.
Consejos para la planificación del patrimonio
- Dejar su patrimonio a las generaciones más jóvenes puede ser una tarea compleja y emocionalmente agotadora. No lo haga solo. Utilice la herramienta de búsqueda de asesores financieros de nuestro equipo para encontrar profesionales que puedan ayudarle. Sólo tiene que responder a algunas preguntas sobre su situación actual y la herramienta le recomendará hasta tres asesores financieros de su zona.
- Un fideicomiso en vida es sólo un tipo de herramienta de planificación patrimonial. Asegúrese de explorar todos los tipos de fideicomisos antes de decidirse a crear uno. Algunos pueden ser más adecuados para su situación que otros.