La designación de Consejero Colegiado en Planificación de la Jubilación (CRPC) distingue a los asesores financieros y otros profesionales de la jubilación como expertos en ayudar a los clientes a prepararse para la jubilación. Para llegar a ser un CRPC, estas personas deben cumplir varios requisitos, someterse a horas de formación y realizar un examen. Una vez que un CRPC tiene su certificación en la mano, hay requisitos de formación continua que ayudan a mantener sus conocimientos al día.
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Definición de Consejero de Planificación de la Jubilación Colegiado
Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) es una certificación financiera profesional que ofrece el College for Financial Planning (CFFP). Para obtener la certificación, los profesionales financieros deben cumplir una serie de requisitos y aprobar un examen de cualificación.
Según el sitio web de la CFFP, «las personas que poseen la designación CRPC han completado un curso de estudio que abarca las necesidades previas y posteriores a la jubilación, la gestión de activos, la planificación patrimonial y todo el proceso de planificación de la jubilación utilizando modelos y técnicas de situaciones reales de clientes.»
Un asesor con una certificación CRPC tiene esencialmente un cosignatario creíble que le asegura que es un experto en todo lo relacionado con la jubilación. Un CRPC ha demostrado su perspicacia en muchas áreas dentro de la planificación de la jubilación, incluyendo la navegación por la Seguridad Social, la inversión para la jubilación, la gestión de los impuestos, las cuentas de jubilación, la planificación del patrimonio e incluso los aspectos emocionales de la transición a la vida posterior a la carrera profesional.
Formación y certificación de asesor de planificación de la jubilación colegiado
Para obtener la designación CRPC, debe completar los materiales del curso requeridos a través del College for Financial Planning. Los temas del curso incluyen
- Maximizar la experiencia del cliente durante el proceso de planificación de la jubilación
- Principios y estrategias a la hora de invertir para la jubilación
- Aprovechar al máximo las prestaciones de jubilación de la Seguridad Social
- Reducir la brecha de ingresos e identificar otras fuentes de ingresos para la jubilación
- Navegar por las opciones de asistencia sanitaria en la jubilación
- Realizar la transición emocional y financiera hacia la jubilación
- Diseñar flujos de ingresos óptimos para la jubilación
- Lograr los objetivos de planificación fiscal y patrimonial en la jubilación
- Cuestiones fiduciarias, éticas y normativas para los asesores
Una vez que el candidato domina los materiales del curso, debe aprobar un examen supervisado respondiendo correctamente al menos al 70% de las preguntas. Tras aprobar, pueden solicitar oficialmente la autorización para utilizar la designación. Esto implica comprometerse con las Normas de Conducta Profesional, adherirse a los términos y condiciones del CFFP y revelar cualquier investigación penal, civil o de otro tipo sobre su conducta profesional.
Después de obtener el derecho a utilizar la designación CRPC, la certificación debe renovarse una vez cada dos años. Puede hacerlo registrando 16 horas de formación continua y reafirmando su cumplimiento a través de las acciones anteriores.
CRPCs vs. Planificadores financieros certificados (CFP)
Aunque el CRPC y el planificador financiero certificado (CFP) son certificaciones profesionales para profesionales financieros, también tienen sus diferencias. Lo más destacado es que cada una de ellas transmite conocimientos en distintos campos de la planificación financiera. Aunque la planificación financiera abarca la planificación de la jubilación, incluye muchos temas que van más allá de la jubilación.
La planificación financiera es mucho más amplia y puede incluir temas como la planificación fiscal, el análisis de los flujos de caja, la elaboración de presupuestos y otros. La planificación de la jubilación, por el contrario, se centra en la preparación y la transición a la jubilación.
Además, las dos certificaciones son otorgadas por instituciones distintas. El CFP es gestionado y otorgado por el Certified Financial Planner Board of Standards, mientras que el College for Financial Planning controla el título CRPC.
Las dos designaciones también tienen requisitos ligeramente diferentes. Ambas requieren que los solicitantes pasen un examen. Sin embargo, es necesario tener una licenciatura y algunos estudios de nivel universitario en planificación financiera para convertirse en un CFP. Los CFP también deben tener 6.000 horas de experiencia trabajando en la industria de la planificación financiera, o 4.000 horas a través de un programa de aprendizaje.
Conclusión
Prepararse para la jubilación puede ser una tarea abrumadora si se hace por cuenta propia. Si busca ayuda, un asesor financiero con la certificación CRPC puede ser un gran socio. Los titulares de la certificación han desarrollado una experiencia en múltiples áreas de la planificación de la jubilación, desde la inversión para la jubilación hasta la transición fuera de sus años de trabajo. Al trabajar con un CRPC, puede sumergirse en el proceso de planificación de la jubilación con confianza, y puede centrar su tiempo y energía en disfrutar de sus años de trabajo antes de que se vayan.
Consejos para una jubilación exitosa
- La planificación de la jubilación es una empresa complicada y un asesor financiero puede ser de gran ayuda. Por suerte, encontrar el asesor financiero adecuado que se ajuste a sus necesidades no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con asesores financieros de su zona en 5 minutos. Si está preparado para que le pongan en contacto con asesores locales que le ayuden a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ahora mismo.
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