Un Asesor Acreditado de Gestión de Patrimonios es un gestor de patrimonios especializado en clientes de alto valor neto. Es una designación que se otorga a los asesores con experiencia que trabajan con clientes de alto valor neto. Además, es o para asesores con amplios conocimientos financieros que deseen especializarse en clientes de alto patrimonio. Así es como funciona.
Examen de Asesor de Gestión Patrimonial Acreditado
Esta designación se ofrece a través del College for Financial Planning. El programa cuesta 1.300 dólares. Hay ocho módulos en el programa educativo de un año de duración. Los temas incluyen planes de compensación basados en la equidad, alternativas de reducción de impuestos, estrategias de riqueza y alternativas de protección de activos.
El plan de estudios incluye secciones dedicadas a trabajar con los propietarios de pequeñas empresas, las finanzas del comportamiento, y la sucesión / planificación de la salida. También hay un módulo entero dedicado a las cuestiones fiduciarias y normativas a las que pueden enfrentarse los asesores.
Los estudiantes tienen un año completo desde su fecha de inscripción para completar sus estudios. Deben examinarse al menos una vez cada seis meses hasta completar con éxito el programa.
Para recibir la designación, los candidatos tienen que aprobar un examen de fin de curso dirigido y cronometrado con una puntuación del 70% o superior. El examen pondrá a prueba la capacidad de una persona para aplicar los conceptos teóricos a situaciones de la vida real. Una vez superado el examen de fin de curso, las personas deben solicitar la autorización para utilizar la designación.
Ética y formación continua
La solicitud de Asesor Acreditado de Gestión de la Riqueza incluye la divulgación de cualquier consulta, investigación o procedimiento penal, civil, de una organización autorreguladora o de una agencia gubernamental en relación con su conducta profesional o empresarial. Antes de que una persona reciba la designación, el Colegio de Planificación Financiera debe revisar todos estos asuntos.
Los solicitantes también deben seguir las Normas de Conducta Profesional. Son las normas mínimas de conducta profesional aceptable para las personas que utilizan el AWMA.
Para mantener el certificado, los designados tienen que completar 16 horas de formación continua, reafirmar su adhesión a las Normas de Conducta Profesional y cumplir con los requisitos de auto divulgación cada dos años. También hay una tasa de renovación de 95 dólares cada dos años. El Colegio supervisa el cumplimiento de los requisitos y normas de la designación. Las infracciones pueden ser objeto de procedimientos disciplinarios.
Beneficios de la designación de la AWMA
Tanto los particulares de alto patrimonio como sus asesores financieros pueden beneficiarse de que el asesor tenga la designación de Asesor Acreditado de Gestión Patrimonial.
Para los clientes
- Sabrá que cuenta con un asesor de primer nivel, ya que la designación es un punto de referencia en el sector para las credenciales de gestión de patrimonios, y ha sido avalada por las principales firmas financieras.
- Su asesor estará capacitado para reconocer y atender mejor sus necesidades
Para los asesores
- Los graduados del programa Accredited Wealth Management Advisor reportan un aumento de ingresos del 16% de media
- Los designados por la AWMA también informan de un aumento de su base de clientes y de una mayor satisfacción laboral
- Puede recibir hasta 45 horas de créditos de formación continua por completar el programa de la AWMA
AWMA vs. Especialista en Gestión de Activos Acreditado (AAMS)
Al igual que el Asesor Acreditado en Gestión de Patrimonios, la designación de Especialista Acreditado en Gestión de Activos (AAMS) procede del College for Financial Planning. Los titulares del certificado de la AAMS suelen trabajar como asesores financieros, representantes registrados, gestores de relaciones con clientes, asesores de inversiones, asesores de inversiones o consultores financieros. Muchas personas con las certificaciones AWMA o AAMS son asesores financieros de algún tipo. Sin embargo, todavía hay algunas distinciones clave.
Diferencias
El programa de la AAMS es ideal para los nuevos asesores. Además, puede ayudar a los asesores que buscan relaciones más sólidas con los clientes y un asesoramiento más completo. Los candidatos a la AAMS aprenden a identificar nuevas oportunidades de inversión y a reconocer cuestiones fiscales, de jubilación, de seguros y de patrimonio. El programa de la AWMA es mejor para los asesores establecidos o con experiencia, que se especializan o desean especializarse en personas de alto valor neto.
El programa de estudio de la AAMS tiene 12 módulos, en lugar de ocho. Comienza con un repaso de la gestión de activos y, a continuación, abarca una amplia gama de temas, como la fiscalidad, las inversiones, la planificación patrimonial, los seguros y la jubilación. Los cursos de la AWMA ofrecen un enfoque más específico que aborda directamente las situaciones únicas a las que se enfrentan los individuos de alto patrimonio. Además, hay secciones dedicadas a las finanzas del comportamiento y al trabajo con propietarios de pequeñas empresas. La AAMS puede cubrir algunos de los mismos temas que la AWMA, pero no con tanta profundidad o detalle. Sin embargo, sigue siendo un buen curso de estudio para muchos tipos de asesores financieros, sólo que no para aquellos orientados específicamente a los individuos de alto patrimonio.
Similitudes
El Accredited Wealth Management Advisor y la AAMS comparten las mismas normas de examen, mantenimiento y código ético. Los candidatos tienen que aprobar un examen de fin de curso proctorado y tímido con una puntuación del 70% o superior. Los candidatos deben revelar cualquier consulta, investigación o procedimiento penal, civil, de una organización autorreguladora o de una agencia gubernamental relacionado con su conducta profesional o empresarial. El Colegio de Planificación Financiera revisa tanto la información autodeclarada como los incidentes que justifican su divulgación. Los candidatos deben cumplir con las Normas de Conducta Profesional.
Los designados deben pagar una cuota de 95 dólares y realizar 16 horas de formación continua cada dos años para mantener el certificado. También deben reafirmar su adhesión a las Normas de Conducta Profesional y cumplir con los requisitos de autodivulgación cada dos años.
El resultado final
Los individuos con el certificado de Asesor Acreditado en Gestión de Patrimonios pueden ayudar a los clientes a preservar, hacer crecer y transferir su patrimonio. También adquieren conocimientos que pueden ayudarles a optimizar las inversiones de sus clientes y a minimizar la volatilidad de las inversiones. Los AWMA suelen ser asesores experimentados que trabajan con personas de alto patrimonio. Como resultado, este certificado marca a los asesores como especialistas en individuos de alto valor neto. Además, demuestra que estos asesores pueden atender las preocupaciones de sus clientes.
Consejos para la gestión del patrimonio
- Preservar y hacer crecer el patrimonio puede llevar tiempo y habilidad. Encontrar el asesor financiero adecuado que se adapte a sus necesidades no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con asesores financieros de su zona en 5 minutos. Si está preparado para conocer asesores que le ayuden a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ahora.
- Si usted es un individuo de alto patrimonio que quiere un asesor que entienda las consideraciones únicas a las que usted se enfrenta, es posible que quiera contratar a un Asesor Acreditado de Gestión de Patrimonio. Sin embargo, si eres especialmente rico, considera la gestión de patrimonios privados para tus necesidades.