Cuando vaya a un médico, es posible que prefiera uno que ponga su salud en primer lugar. Cuando se trata de su dinero, es probable que quiera un profesional que tenga en cuenta sus intereses. Un analista fiduciario de inversiones acreditado (AIFA) puede trabajar en su beneficio. He aquí cómo se obtiene ese título y cómo se trabaja para usted.
Definición de analista fiduciario de inversiones acreditado
Ser fiduciario es ya una gran responsabilidad. A medida que crece la gestión del dinero, también lo hace la demanda de personas más cualificadas. Esto incluye a los asesores financieros fiduciarios.
Un analista fiduciario de inversiones acreditado (AIFA) es un profesional de la inversión con un nivel adicional de formación y experiencia para ofrecer a los clientes asesoramiento fiduciario. El Centro de Estudios Fiduciarios ofrece una designación AIFA para evaluar y realizar políticas fiduciarias.
Antes de obtener la designación de AIFA, los profesionales tienen que completar los cursos necesarios de AIF. Los asesores que completan la formación AIF y obtienen la designación pueden pasar a obtener la designación AIFA. Esto permite a los asesores realizar evaluaciones fiduciarias para particulares, empresas, organizaciones sin ánimo de lucro y otras entidades.
Es uno de los niveles más altos de certificación en comparación con otros especialistas financieros. Da al designado la capacidad de certificar una organización con un «estándar fiduciario de excelencia.»Significa que el titular tiene uno de los niveles más altos de experiencia en la industria.
Por qué debería recurrir a un AIFA?
El deber fiduciario constituye el más alto nivel de atención exigido por la ley. Para los asesores financieros, significa que usted sirve a los intereses de su cliente por encima de todo.
Los trabajos que requieren un deber fiduciario suelen exigir un alto grado de conocimientos específicos. Como resultado, el ciudadano medio no puede entender o refutar los consejos ofrecidos por estos profesionales. En consecuencia, esos profesionales podrían infligir un gran daño a los clientes al actuar en su propio interés.
Cuando piense en quién debe manejar su dinero, es importante encontrar a alguien que tenga un sólido nivel de experiencia. Una designación AIFA:
- Demuestra un alto nivel de exigencia: Cuando las empresas y organizaciones utilizan un AIFA, están mostrando a sus inversores, donantes e incluso empleados que se toman en serio la gestión del dinero.
- Destaca entre la multitud: Con muchas denominaciones financieras diferentes, un AIFA es como un máster. El nivel de experto que viene con la designación significa que usted está utilizando una persona creíble en un espacio de otra manera competitivo.
- Mayor rango fiduciario: La designación no sólo aporta más conocimientos financieros, sino un nivel más alto de posición fiduciaria.
Aunque es fácil recurrir a cualquier persona que diga tener cierto nivel de experiencia financiera, es mejor investigar y ver qué certificaciones tiene. Ver qué significa cada certificación y determinar si esa persona es lo suficientemente buena para trabajar con ella.
Procedimiento de certificación y designación de la AIFA
Antes de que alguien obtenga la designación AIFA, debe convertirse en un Fiduciario de Inversión Acreditado (AIF).
La designación AIF permite a los profesionales financieros aprender y equiparse con herramientas para ayudar a los profesionales de la empresa y a otros a crecer. Aprenderá las normas de responsabilidad fiduciaria, la organización de un cliente para el éxito y cómo formar una estrategia de inversión. Después, aprenderá a poner en práctica esa estrategia, gestionar la diligencia debida y supervisar los resultados.
Al conseguir la designación AIF, está cualificado para formarse en la designación AIFA. El Analista Fiduciario de Inversiones Acreditado es un programa superior al AIF, en el que un analista está certificado para manejar evaluaciones fiduciarias y para verificar a un cliente para el «Estándar Fiduciario Global de Excelencia.»
Para obtener la designación, tendrá que participar en un programa de formación de tres días de duración con tareas en grupo e independientes. El programa incluye:
- Aprender el Estándar de Excelencia Fiduciaria Global y el Cociente de Liderazgo.
- Entender las cuestiones legales y la supervisión reglamentaria.
- Conocer los Preceptos Fiduciarios Globales y el Sistema de Gestión de Calidad Fiduciaria.
- Aprender sobre la Organización Internacional de Normalización.
- Manejar las evaluaciones.
El coste de la formación es de 2.350 dólares.
El resultado final
Un fiduciario tiene uno de los niveles más altos de credibilidad en el mundo de la inversión. Así, trabajar con alguien que tenga una designación AIFA puede ofrecerle los servicios de un profesional altamente cualificado y experimentado. No se trata sólo de alguien que sabe manejar el dinero. Pueden ofrecerle el mejor asesoramiento en función de su situación individual y formular una estrategia teniendo en cuenta sus mejores intereses.
Las empresas y organizaciones podrían beneficiarse más de recurrir a alguien con una designación AIFA. Sin embargo, los inversores particulares pueden querer a alguien que mire por ellos y no por los resultados de una empresa.
Consejos del asesor financiero
- Problemas para encontrar un AIFA? Encontrar el asesor financiero adecuado que se adapte a sus necesidades no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con asesores financieros de su zona en 5 minutos. Si está listo para ser emparejado con asesores locales que le ayudarán a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ahora.
- No pasa nada si no te asignan un AIFA. Pero es muy importante hacer la debida diligencia y examinar a los profesionales que encuentre. Comprueba sus credenciales y si están certificados en lo que dicen ser. Por ejemplo, nuestro equipo tiene una guía para encontrar un asesor financiero en el que pueda confiar. Es mejor hacer los deberes pronto y a menudo en lugar de dejarse engañar y posiblemente perder dinero a largo plazo.